Tipos y enfoques de la clasificación de los costos de transacción. Principios alternativos para clasificar los costos de transacción. Formas de costos de transacción

Al igual que en Commons, en la teoría neoinstitucional, la unidad básica es un acto de interacción económica, un trato, una transacción, que es un intercambio de paquetes de derechos de propiedad. Y, por lo tanto, los costos de transacción (o costos de su implementación) surgen cuando los individuos intercambian derechos de propiedad y cubren actividades relacionadas con este proceso. Estas actividades incluyen:

• buscar información sobre precios y calidad, así como buscar compradores y vendedores potenciales e información sobre su reputación;
• operaciones necesarias para identificar las verdaderas posiciones de las contrapartes;
• supervisión de los socios del contrato y aseguramiento de las condiciones para el cumplimiento de los términos del contrato, recuperación de daños si es necesario;
• protección de los derechos de propiedad contra la usurpación de un tercero.

Y según este tipo de actividades que acompañan a la transacción, existen tipos (o elementos) de costos de transacción.

Los costos de buscar información, o los costos de identificar alternativas. Bajo las condiciones de incertidumbre que existen en cualquier sistema económico real, los costos surgen inevitablemente debido a la búsqueda del precio más favorable y otros términos del contrato. Es bastante obvio que antes de que se haga un trato o se concluya un contrato, es necesario tener información sobre dónde encontrar compradores y vendedores potenciales de los bienes y factores de producción relevantes, cuáles son los precios actuales, etc. Los costos de este tipo están compuestos por el tiempo y los recursos necesarios para realizar la búsqueda, así como las pérdidas asociadas con la incompletitud e imperfección de la información adquirida. Como ya se destacó, la incertidumbre existente en el mercado, que da lugar a la asimetría de información que poseen las contrapartes, es la razón más importante del surgimiento de los costos de transacción. Tratando de igualar esta asimetría, incurren en los costos de búsqueda, acumulación y verificación de información.

Para minimizar este tipo de costes se recurre a instituciones como las bolsas de valores, así como a la publicidad o la reputación. La reputación, como valoración socialmente significativa de un agente económico en términos de ética empresarial, ayuda a ahorrar costes de transacción. Está estrechamente relacionado con los medios de individualización de empresas, en particular con nombres comerciales, marcas registradas. Son estas herramientas las que permiten a los consumidores ahorrar en costos de búsqueda. Es cierto que esto significa que cuanto más sólida sea la marca como fuente de información y mayores los ahorros en los costos de búsqueda, mayor, en igualdad de condiciones, puede ser el precio cobrado por el vendedor.

En cuanto a la institución de los intercambios, que son un tipo de mercados organizados, el ahorro de costos es posible debido a la concentración de la oferta y la demanda en el espacio y (o) en el tiempo. Como resultado, la circulación de información se acelera y los precios se igualan más intensamente.

Una variación del costo de recuperación de la información es el costo de la medición. Los costos de este tipo están asociados con el hecho de que cualquier producto o servicio es un complejo de características, y solo algunas de ellas se tienen en cuenta inevitablemente en el acto de intercambio, y la precisión de su evaluación (medida) es extremadamente aproximada. A veces, las cualidades de un producto de interés no se pueden medir en absoluto y se deben utilizar sustitutos para evaluarlas. Los costos de medición aumentan con el aumento de los requisitos de precisión. Estas medidas consisten en determinar algunos parámetros físicos de los derechos canjeados (color, tamaño, peso, cantidad, etc.), así como en determinar los derechos de propiedad (derechos de uso, derechos a recibir y enajenar rentas).

Como resultado, uno de los problemas más importantes de la práctica del mercado es el problema de medir la calidad de los bienes y servicios. En relación con la definición de este tipo de costos de transacción, se distinguen tres categorías de bienes: experimentados, investigados y confiables. Los bienes con costos prohibitivamente altos de medir la calidad antes de adquirirlos se denominan bienes experienciales. Los bienes con un procedimiento preliminar de determinación de la calidad relativamente económico se denominan bienes de investigación. La calidad de estos últimos se puede evaluar con relativa facilidad antes de la compra.

La calidad de los bienes del segundo tipo (investigado) puede establecerse mediante inspección antes de la compra, mientras que la calidad de los bienes del primer tipo (experimental) solo puede establecerse durante el uso de este producto. Tenga en cuenta aquí que en los mercados donde los vendedores se benefician poco de la inversión en reputación, pueden carecer de incentivos para entregar bienes de alta calidad valorados empíricamente. En este caso, si estamos hablando de organizar un mercado para un bien duradero experimentado, un conjunto de señales es de gran importancia. Por ejemplo, el servicio postventa de garantía, la posibilidad de sustituir un producto defectuoso en un plazo determinado, etc. El servicio postventa de garantía actúa como una especie de seguro para el comprador, que asume la transferencia del riesgo al vendedor.

En cuanto a los bienes fiduciarios, se caracterizan por altos costos de medición tanto antes como después de la compra. Esto se debe a la complejidad de calcular el efecto positivo debido a la complejidad de evaluar el resultado. Los beneficios confiables incluyen servicios médicos y educativos, cuyo efecto se extiende en el tiempo y es bastante difícil de identificar. Las instituciones también pueden ser consideradas como bienes fiduciarios, cuyo efecto de coordinación es prácticamente inconmensurable.

La ya mencionada institución de la publicidad es un factor que reduce no sólo los costos de búsqueda de información, sino también los costos de transacción de medición. Porque, en primer lugar, la publicidad proporciona información sobre las principales formas de uso del producto. En segundo lugar, el volumen de publicidad, que está relacionado con la calidad del producto evaluado por la experiencia, sirve como señal al comprador sobre el alcance de la inversión realizada por el vendedor. Suponiendo que la publicidad no puede cambiar los gustos, la publicidad a gran escala indica el deseo del fabricante de ofrecer productos de alta calidad.

Tenga en cuenta que la última suposición es indemostrable. Más bien, en las condiciones modernas, la publicidad está dirigida principalmente a cambiar los gustos, siendo una herramienta para implementar el principio de “crear demanda y satisfacerla”, en contraste con el principio que prevalece en las condiciones consideradas por la teoría neoclásica, donde el comportamiento de los productores se reduce a encontrar la demanda disponible de los compradores y su satisfacción.

Como enfatizaron representantes de la institucionalidad tradicional, en particular, Veblen, la publicidad es principalmente un mecanismo para ejercer el poder del productor sobre el consumidor y, en mucha menor medida, puede ser considerada una forma de reducir los costos de medición y los costos de búsqueda de información. La publicidad en esta capacidad solo puede considerarse si se acepta el postulado de una persona "económica", cuya característica es la independencia (no sugestionabilidad), es decir. conocimiento exacto del sistema de sus verdaderas preferencias. Es sobre esa persona que la publicidad no tiene poder y sirve como medio para reducir los costos descritos anteriormente.

La institución de la publicidad se está generalizando con la formación de una sociedad de consumo masivo, es decir, de finales del siglo XIX Cabe señalar que en las sociedades tradicionales, así como en las primeras etapas de formación de una economía de mercado, la publicidad fue categóricamente condenada, ya que se la consideraba un instrumento de competencia, que conducía a la destrucción de los lazos sociales y las normas de desarrollo económico. Interacción.

Si mira el problema en términos históricos, entonces la respuesta institucional a los costos de medición en primer lugar no fue la publicidad, sino un sistema de medidas y pesos. Este último hizo comparables diferentes cantidades de bienes, lo que facilitó enormemente el intercambio y proporcionó un enorme ahorro en los costos de medición. Por cierto, el dinero también puede interpretarse como una respuesta institucional al problema del trueque, donde el dinero actúa como un medio de pago generalmente aceptado, protegido por la tradición, la costumbre económica o por el poder del Estado. Aquí, el dinero es un medio para reducir los costos de transacción asociados con la medición de la calidad del bien intercambiado, así como para encontrar un socio que tenga el producto adecuado.

Además de los costos de recuperación de información y costos de medición, un elemento importante de los costos de transacción son costos de negociación.

Obviamente, el desarrollo de los términos del contrato, diseñado para dar estabilidad a la relación, requiere tanto de recursos de tiempo como de la desviación de importantes fondos para negociar los términos del intercambio, para concluir y formalizar los propios contratos. Una herramienta para reducir costos de este tipo es la estandarización de los contratos, si las situaciones que están reguladas por estos contratos son típicas en términos de obligaciones mutuas de las partes. Además, para reducir los costos de celebración de un contrato, se utiliza un tercero como garante, lo que puede compensar en parte la falta de confianza mutua de las partes.

Sin embargo, el elemento más oculto y, desde el punto de vista de la teoría económica neoinstitucional, el más interesante de los costos de transacción son los llamados costos del comportamiento oportunista. El término “comportamiento oportunista” en sí mismo fue introducido en la teoría económica por un destacado representante de la tendencia neoinstitucional, O. Williamson, quien lo interpreta como un comportamiento que evade los términos del contrato. Esto incluye varios casos de mentira, engaño, ociosidad en el trabajo, etc. Al mismo tiempo, se toma como axioma que los individuos maximizadores de la utilidad siempre evadirán los términos del contrato (es decir, prestarán servicios de menor volumen o peor calidad) en la medida en que esto no amenace su seguridad económica. Así, los costos del comportamiento oportunista se reducen a los costos que impiden este tipo de comportamiento.

Finalmente, los costos de transacción incluyen costos de especificación y protección de los derechos de propiedad. Ya se ha señalado que los beneficios tienen muchas dimensiones, incluso en términos de posibles formas de usarlos, por lo que se requieren ciertos recursos para definir claramente el objeto y el sujeto de los derechos de propiedad. El problema de la especificación de los derechos de propiedad surge casi en todas partes si se reproduce el sistema de interacción entre personas sobre recursos limitados. Esto incluye los costos asociados con la protección de los contratos celebrados contra el incumplimiento, así como contra la infracción de los derechos de propiedad por parte de terceros.

Al mismo tiempo, la protección puede ser ejercida tanto por las partes del acuerdo como por una parte neutral en relación con ellas, actuando como árbitro justo e imparcial. Como ya se señaló, el estado ha asumido este papel en el proceso de desarrollo histórico. Y, por supuesto, esta categoría de costos de transacción incluye los costos de mantenimiento de tribunales, arbitraje y agencias gubernamentales. Esto también incluye el tiempo y los recursos necesarios para restaurar los derechos violados.

Algunos autores, en particular, D. North, agregan aquí los costos de mantener una ideología de consenso en la sociedad, ya que educar a los miembros de la sociedad en el espíritu de observar reglas no escritas y normas éticas generalmente aceptadas es una forma mucho más económica de proteger los derechos de propiedad que control legal formalizado. En una interpretación tan amplia, este tipo de costos incluye no solo los costos causados ​​por la protección directa de los derechos de propiedad, un elemento esencial del cual es el costo de mantenimiento de las fuerzas del orden, sino también en parte los costos en el campo de la educación. Esto último es cierto en la medida en que este ámbito brinda información a las personas sobre las condiciones sociales y jurídicas existentes en el intercambio y configura el comportamiento que determina el adecuado cumplimiento de las obligaciones.

Esta clasificación de los costos de transacción es la más común y se aplica principalmente a las transacciones comerciales. Esto no es sorprendente, ya que en el marco del análisis neoinstitucional, la voluntariedad de la transacción, que es la principal característica de las transacciones comerciales, está en primer plano.

Sin embargo, existen otras clasificaciones de costos de transacción. En particular, en la interpretación de O. Williamson se dividen en dos grupos: preliminares y finales. Esto significa la clasificación de los costos de transacción según el criterio "etapas de la transacción".

Las etapas preliminares de la transacción incluyen la búsqueda de socios en la transacción y la coordinación de sus intereses. Las etapas finales de la transacción incluyen la ejecución de la transacción y el control sobre su implementación. El primer tipo de costos se denomina "ex ante", el segundo, "ex post".

Como consecuencia, a "preliminar" Los costos de transacción incluyen:

• los costos de búsqueda de información, incluso sobre un socio potencial y la situación en el mercado, así como las pérdidas asociadas con la incompletitud e imperfección de la información adquirida;
• los costos de negociar los términos del intercambio, la elección de la forma de la transacción;
• costos de medir la calidad de los bienes y servicios por los cuales se realiza una transacción;
• los costos de celebrar un contrato en forma de registro legal o ilegal de una transacción.

A "final" los costos incluyen:

• los costos de monitorear y prevenir el oportunismo (los costos de monitorear el cumplimiento de los términos de la transacción y evitar estos términos);
• costos de especificación y protección de los derechos de propiedad (gastos por el mantenimiento de los tribunales y el arbitraje; el costo del tiempo y los recursos necesarios para restaurar los derechos violados durante la ejecución del contrato; pérdidas por mala especificación de los derechos de propiedad y protección poco confiable);
• costos de protección contra reclamos infundados de terceros, por ejemplo, grupos mafiosos.

Es importante señalar que bajo el supuesto de integridad de la información, los tipos de actividades que generan los costos de transacción anteriores no serían necesarios en absoluto o serían gratuitos. En particular, el comportamiento oportunista potencial de los socios de intercambio se conocería de antemano, y los individuos racionales no asignarían recursos para hacer cumplir y hacer cumplir sus derechos contractuales.

Sin embargo, en el mundo real, la información pertenece a la categoría de recursos escasos y limitados, por lo que es un bien económico y de ninguna manera es gratuito. No es coincidencia que uno de los economistas llamara al mundo con cero costos de transacción tan extraño como el mundo físico sin fricción. Esto quiere decir que el sistema económico también existe con alguna “fricción” que dificulta la realización de intercambios económicos. Esto es “fricción” en el intercambio de bienes, que en la teoría neoinstitucional se interpreta como un intercambio de paquetes de poderes, y genera costos de transacción, que son un valor positivo en la economía real, y bastante elevados. A veces pueden llegar a un nivel en el que un intercambio que es beneficioso en otros aspectos puede no tener lugar.

Así, es la incompletitud de la información la que determina la existencia de costos de transacción, ya que estos últimos, de una forma u otra, están asociados a los costos de obtención de información sobre el intercambio. Hablando en sentido figurado, los costos de transacción consisten en aquellos costos cuya existencia no se puede imaginar en la economía de R. Crusoe. Es decir, representan costos por encima y más allá de los propios costos de producción.

Cabe señalar que es precisamente en presencia de la integridad de la información que los participantes proceso economico y los costos de transacción cero del intercambio dentro del sistema de mercado asegurarían la distribución óptima de los recursos y el máximo bienestar social de acuerdo con el óptimo de Pareto.

La presencia de costos de transacción puede conducir (y conduce) a una serie de consecuencias negativas para el desarrollo económico. Como se señaló en la primera conferencia, interfieren con el proceso de formación del mercado y, en algunos casos, pueden bloquearlo por completo, lo que crea obstáculos para la realización del principio de la ventaja comparativa que subyace al comercio y, en consecuencia, al crecimiento económico.

Además, su presencia dificulta encontrar nuevas oportunidades para utilizar recursos conocidos o descubrir nuevos recursos. Y, como veremos más adelante, la presencia de costos de transacción impide cambios en las reglas de juego existentes, actuando como costos de transformación institucional.

¿Qué hace posible reducir los costos de transacción? Por último, pero no menos importante, su capacidad para crear economías de escala. Esto se debe al hecho de que hay componentes fijos en todos los tipos de costos de transacción: cuando se recopila información, puede ser utilizada por cualquier número de vendedores y compradores potenciales; los contratos están estandarizados; el costo de desarrollar legislación o procedimientos administrativos no depende del número de personas sujetas a ellos. Y, una vez establecidos, los derechos de propiedad pueden extenderse casi indefinidamente a otras áreas con un costo adicional mínimo.

Como resultado, debido a los ahorros en los costos de transacción a escala de mercado, el ingreso per cápita de la población puede aumentar incluso en ausencia de progreso técnico debido al creciente “carácter de mercado” de la economía. Esta última es provocada precisamente por la reducción de los costos de transacción que acompañan al intercambio, y permite realizar los beneficios de la división del trabajo o especialización.

Volviendo a la primera conferencia, prestemos atención una vez más al hecho de que en la teoría económica neoinstitucional la formación de instituciones de economía de mercado se considera como un proceso que conduce a una disminución de los costos de transacción (o costos de intercambio). Los costos de transacción son generados por información incompleta, o incertidumbre en el marco de un desajuste de intereses de los agentes económicos que interactúan entre sí, por lo que el conjunto de instituciones existentes en la sociedad, según representantes de la dirección neoinstitucional, debe ser analizado desde el punto de vista de su influencia en estos problemas.

Como podemos ver, los costos de transacción son una de las categorías centrales de la teoría neoinstitucional. Su inclusión en el análisis económico permite explicar casi todos los fenómenos en términos de eficiencia lograda al minimizar los costos de transacción. Pero vale la pena prestar atención al hecho de que se basan en componentes invisibles a simple vista y son difíciles de cuantificar. Y al mismo tiempo, los costos de transacción son, en el marco del análisis neoinstitucional, la clave para comprender los procesos que se desarrollan en la economía.

Dada la importancia de esta categoría, no sorprende que se hayan hecho intentos para desarrollar métodos para estimar los costos de transacción. Un enfoque es especificar claramente los costos caso por caso. En un caso, por ejemplo, estos pueden ser los costos de ingreso al mercado (registro de una empresa, obtención de una licencia), en el otro, los costos asociados con la celebración y protección de contratos, etc. Cuando se desglosan elemento por elemento, muchos componentes de estos costos resultan bastante medibles.

Los economistas estadounidenses J. Wallis y D. North indican un enfoque ligeramente diferente: la base del análisis es la diferencia que introdujeron entre los costos “transformacionales” (asociados con el impacto físico en un objeto) y los costos de transacción. Según ellos, los costos de transformación son los costos asociados con la transformación de los recursos en productos terminados. Para determinar los costos de transacción se utiliza el siguiente criterio: desde el punto de vista del consumidor, estos costos son todos sus costos, cuyo costo no está incluido en el precio que paga al vendedor; desde el punto de vista del vendedor, estos costos son todos sus costos en los que no incurriría si se "vendiera" la mercancía a sí mismo.

Al desarrollar este enfoque, estos economistas trataron de determinar el tamaño del llamado sector de transacciones en la economía estadounidense, o la parte de los costos de transacción en relación con el PNB y sus tendencias de desarrollo. El cálculo se realizó sobre la base de determinar la cantidad total de recursos utilizados por las empresas que venden servicios transaccionales, así como medir los recursos asignados a los servicios transaccionales por las empresas que producen otros bienes y servicios.

Esta clasificación permitió destacar una categoría especial de empresas cuyas actividades están relacionadas con la prestación de servicios transaccionales. E incluso si los costos de transformación tienen lugar en el marco de sus actividades, a nivel de la economía en su conjunto, según los economistas antes mencionados, todavía se evalúan como parte de los costos de transacción. Esta categoría de empresas incluye intermediarios que brindan servicios transaccionales puros o servicios predominantemente transaccionales. En conjunto, son industrias transaccionales. North y Wallis incluían grupos de empresas que operaban en las siguientes áreas:

• transacciones financieras e inmobiliarias. La principal función de estas firmas es asegurar la transferencia de propiedad, incluyendo la búsqueda de alternativas, la preparación y ejecución de transacciones de apoyo;
• banca y seguros. Su función principal es la de mediar en la implementación de los intercambios y reducir los costos asociados a la seguridad de la implementación de los derechos de propiedad sobre el recurso correspondiente;
• servicios jurídicos o jurídicos. La función principal de las organizaciones pertinentes es asegurar la coordinación y el control de la implementación de los términos de los contratos. Por ejemplo, las firmas contratan abogados para ahorrar en los costos de utilizar el sistema de reglas existente, ya que es difícil tener en cuenta las diversas regulaciones que constituyen el entorno institucional de la firma;
• comercio al por mayor y al por menor. Por supuesto, incluye tanto servicios transaccionales como transformacionales, que incluyen almacenamiento. Sin embargo, en el estudio de los citados economistas, fue tratada como una industria transaccional.

North y Wallis también incluyeron servicios gubernamentales y servicios de transacciones dentro de la empresa en el sector de transacciones de la economía. Los servicios de transacción en el sector público o público incluyen: defensa nacional, policía, transporte aéreo y acuático, gestión financiera y control general; educación, salud, mantenimiento de carreteras, protección contra incendios, etc.; otros gastos (seguro social, investigación espacial, etc.).

Como resultado del estudio, se reveló que el crecimiento del sector transaccional de la economía estadounidense ascendió a una cuarta parte del PNB en 1870 a la mitad en 1970. Al mismo tiempo, North y Wallis identificaron tres factores principales para el expansión del sector transaccional de la economía.

Ante todo - crecimiento de los costos de especificación y protección de los derechos de propiedad, mantenimiento de las relaciones contractuales. Esto no es sorprendente, ya que con el desarrollo de las relaciones de mercado, acompañado de un aumento en la especialización y urbanización, el intercambio se vuelve cada vez más impersonal, despersonalizado, lo que requiere el uso generalizado de especialistas legales. Además, la ampliación de la esfera de intercambio, aumentando el abanico de posibles alternativas, condujo a un aumento de los costos de obtención y procesamiento de la información.

El segundo factor es cambios tecnológicos. Las tecnologías intensivas en capital se pueden utilizar de manera rentable si se puede lograr un alto nivel de producción constante. Y para ello es necesario establecer tanto la provisión de un flujo de recursos rítmico e ininterrumpido como la creación de un sistema de gestión de stocks y venta de productos manufacturados, así como la creación de un sistema que asegure la coordinación y el control de la acciones de las personas dentro de la empresa. Por lo tanto, estos procesos han llevado a un aumento en la participación de los servicios de transacciones intraempresariales en el sector transformacional de la economía.

El tercer factor es reducir los costos de usar el sistema político para redistribuir los derechos de propiedad.

En otras palabras, los factores que provocaron el crecimiento del sector transaccional, según North y Wallis, fueron:

• profundizar la especialización y división del trabajo, lo que incrementó el número de transacciones;
• ampliación de empresas en la industria y el transporte;
• fortalecer el papel y la influencia del Estado.

El auge del sector transaccional, según estos economistas, comenzó en mediados del siglo XIX v. en relación con el desarrollo de la red ferroviaria, que allanó el camino para la urbanización de la población y la expansión de los mercados. Y, como ya se señaló, fue este proceso el que estuvo acompañado por el crecimiento del intercambio impersonal, que requiere una definición detallada de los términos de la transacción y mecanismos desarrollados para la protección legal. Al mismo tiempo, las consecuencias de una mayor diversidad de productos y el debilitamiento de los contactos personales se expresaron en que los agentes económicos incrementaron sus costos de búsqueda y procesamiento de información de mercado, lo que llevó a la creación de estructuras especializadas.

Al mismo tiempo, y esto debe enfatizarse, la proporción de costos de transacción por transacción ha disminuido significativamente. Y es bastante convincente suponer que, en última instancia, el desarrollo del sector transaccional se debió precisamente al hecho de que la consiguiente reducción de los costos por transacción abrió el camino para una mayor profundización de la especialización y la división del trabajo.

En conclusión, observamos que en el estudio de North y Wallis solo se tienen en cuenta los costos de transacción especificados. Y esto indica indirectamente que la contabilidad de los costos de transacción se vuelve posible cuando la actividad de transacción se transfiere a la esfera de los servicios de transacción. En este caso, es posible darles una estimación de costos generalizada. Como ejemplo, la puesta en marcha de empresas llave en mano, el cobro de dinero, los servicios de contratación. Al mismo tiempo, una serie de costos que deberían atribuirse a costos de transacción no especificados, como esperar en las filas y el costo de buscar bienes, quedaron fuera del campo de visión de los investigadores.

Sin embargo, a pesar de todas las dificultades de su cálculo, en el marco del análisis neoinstitucional, los costos de transacción se convierten en un elemento de los costos. actividad económica junto con los costos de transformación, que son objeto de análisis en la teoría neoclásica tradicional. Además, son las diferencias relativas en los niveles y la estructura de los costos de transacción las que explican los representantes del neoinstitucionalismo toda la variedad de formas de vida económica y social. Se dice que las instituciones económicas alternativas tienen ventajas comparativas en el ahorro de diferentes categorías de costos de transacción, y su coexistencia está relacionada precisamente con esto.

Este enfoque está vívidamente representado tanto en la teoría de las organizaciones económicas como en la teoría de los contratos, cuyo análisis se dedica a la siguiente lección.

• Uno de los problemas que se plantean aquí, que se denomina “paradoja de la información”, es precisamente que resulta bastante difícil dar una valoración preliminar del significado de la información recibida. Existen otros enfoques, y si tomamos como criterio el ámbito en el que surgen los costos de transacción, podemos destacar: costos de transacción de mercado - para la búsqueda y procesamiento de información relacionada con la negociación, la toma de decisiones y el control de su implementación; costos de transacción gerencial: los costos de desarrollar, implementar y mantener una estructura organizacional; costos de transacción política: los costos de crear, mantener y cambiar el sistema legislativo, los procedimientos legales, la defensa, la educación, etc.
• Como se ha señalado más de una vez, el requisito previo para la completitud de la información (en el marco de la adopción del modelo de persona "económica") es uno de los básicos en los modelos neoclásicos. Además, todo intercambio es considerado en ellos como un intercambio de derechos por una sola vez, el bien es investigable, la empresa es un monolito que excluye la existencia de intereses contrapuestos en ella, i. se asume la ausencia de comportamiento oportunista.
• Y desde las mismas posiciones se plantea el criterio de su eficacia. Se ha señalado repetidamente que tal enfoque tiene sus raíces en una orientación de valor que supone que el objetivo del desarrollo económico es aumentar la riqueza de la nación, expresada en la totalidad de los bienes y servicios producidos.
• Por ejemplo, al comprar una casa, los costos de transacción del comprador incluirían los costos en efectivo de contratar a un abogado, dedicar tiempo a inspeccionar la casa y recopilar información sobre precios de productos similares. Para el vendedor, estos costes consistirán en costes de publicidad, contratación de un agente inmobiliario, tiempo dedicado a mostrar la casa, etc.
• Para cuantificar el sector transaccional dentro de la empresa, North y Wallis propusieron destacar las profesiones que están directamente relacionadas con el desempeño de funciones transaccionales (estas incluyen actividades relacionadas con: la adquisición de recursos; distribución del producto fabricado; coordinación y control sobre el desempeño de funciones transformacionales); y el valor de los costos de transacción se determinará a través del cálculo salarios empleados en el sector de transacciones intraempresariales.

Volchik V. V. Conferencias sobre economía institucional

Costos de transacción

1. Naturaleza económica costos de transacción.

2. Clasificaciones de los costos de transacción.

3. Costos de transacción e instituciones.

Literatura

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1. Naturaleza económica de los costos de transacción

En economía, allá por el siglo XIX, algunos economistas supusieron que en una economía real, la conclusión de transacciones entre agentes está asociada con ciertos costos. Uno de estos científicos fue el fundador de la escuela austriaca Karl Menger.

Para comprender la esencia del argumento de Menger, es necesario comprender su concepto de la productividad del intercambio económico. El intercambio económico ocurre sólo cuando cada uno de sus participantes, al realizar un acto de intercambio, recibe algún incremento de valor al valor del conjunto de bienes existentes. Esto lo prueba Carl Menger en su Foundations of Political Economy, basado en el supuesto de que hay dos participantes en el intercambio. El primero tiene el bien A, que tiene valor , y el segundo- buena B con valor . Como resultado del intercambio que tuvo lugar entre ellos, el valor de los bienes a disposición del primero será, y el segundo - . De esto podemos concluir que en el proceso de intercambio, el valor del bien a disposición de cada participante aumentó en cierta cantidad. Este ejemplo muestra que la actividad asociada al intercambio no es una pérdida de tiempo y recursos, sino la misma actividad productiva que la producción de bienes materiales.

Explorando el intercambio, es imposible no detenerse en sus límites. El intercambio tendrá lugar siempre que el valor de los bienes a disposición de cada participante en el intercambio sea, según sus estimaciones, inferior al valor de los bienes que puedan obtenerse como resultado del intercambio. Esta tesis es cierta para todas las contrapartes del intercambio. Usando el simbolismo del ejemplo anterior, el intercambio ocurre si para el primero y para el segundo participante en el intercambio, o si y .

Por lo tanto, podemos escribir la ecuación:

,(1)

donde - valoración después del intercambio;

- tasación del valor antes del intercambio;

- aumento en el valor; en todos los intercambios voluntarios que han tenido lugar.

La ecuación (1) describe un solo evento de intercambio. La clave aquí es el indicador que caracteriza el aumento de valor o su diferencia y, en consecuencia, la posibilidad misma y la rentabilidad del intercambio.

Menger señaló que, en realidad, los casos en los que se minimizan las "víctimas de la transacción de intercambio" y las contrapartes reciben todos los beneficios son raros y es casi imposible encontrar en la realidad una situación en la que el acto de intercambio se lleve a cabo por completo. sin víctimas económicas, al menos las últimas, sólo tiempo perdido. Fletes, primas, derechos de aduana, accidentes, franqueo, seguros, provisiones y comisiones, cortejos, tasas de embalaje y almacenaje de pesos, manutención de las personas dedicadas al comercio y sus auxiliares en general, gastos de circulación de dinero, etc. - todo esto no es más que los sacrificios económicos que exigen las transacciones de cambio; quitan parte del beneficio económico que puede derivarse de la relación de intercambio existente y, a menudo, incluso hacen que sea imposible realizarlo donde todavía sería concebible, si no fuera por estos "costos" en el sentido económico nacional general de la palabra. De la definición anterior, vemos que Menger realmente definió los costos de transacción, posteriormente redescubiertos por Coase.

También es posible introducir costos de transacción en el modelo de intercambio económico para ilustrar sus límites. Volvamos a la ecuación (1). Si aceptamos los costos de transacción del primer individuo como , y del segundo , entonces podemos escribir:

(2)

Obviamente, el intercambio será posible si es un número positivo, o .

El problema de hacer tratos y la influencia de las instituciones en este proceso se reflejó en los trabajos de los representantes del viejo institucionalismo. Así, J. Commons asignó uno de los lugares centrales de sus modelos teóricos al concepto de transacción.

Según Commons, una transacción no es el intercambio de bienes, sino la enajenación y apropiación de derechos de propiedad y libertades creados por la sociedad. Tal definición tiene sentido (según Commons) debido al hecho de que las instituciones aseguran la extensión de la voluntad de un individuo más allá de los límites del área en la que puede influir directamente en el entorno con sus acciones, es decir, más allá del alcance del control físico. , y, por lo tanto, resultan ser transacciones, en oposición al comportamiento individual como tal o al intercambio de bienes.

Commons distinguió tres tipos principales de transacciones:

1. La transacción de compraventa sirve para efectuar la enajenación y apropiación efectivas de derechos de propiedad y libertades, y su realización requiere el consentimiento mutuo de las partes, en función del interés económico de cada una de ellas.

En la transacción de la transacción se observa la condición de simetría de las relaciones entre contrapartes. El sello distintivo de la transacción de transacción, según Commons, no es la producción, sino la transferencia de bienes de mano en mano.

2. La transacción de control: la clave en ella es la relación de control de subordinación, que implica tal interacción entre personas cuando el derecho a tomar decisiones pertenece a un solo lado. En una operación de gestión, el comportamiento es claramente asimétrico, lo que es consecuencia de la asimetría de la posición de las partes y, en consecuencia, de la asimetría de las relaciones jurídicas.

3. La transacción de racionamiento: con ella, se preserva la asimetría del estatus legal de las partes, pero el lugar de la parte administradora es ocupado por un cuerpo colectivo que cumple la función de especificar derechos. Las transacciones de racionamiento incluyen: la preparación del presupuesto de la empresa por la junta directiva, el presupuesto federal por el gobierno y la aprobación por una autoridad representativa, la decisión del tribunal de arbitraje sobre una disputa que surge entre las entidades actuantes, a través de las cuales se distribuye la riqueza. No hay control en la transacción de racionamiento. Mediante tal transacción, se dota riqueza a uno u otro agente económico.

La presencia de costos de transacción hace que ciertos tipos de transacciones sean más o menos económicas, según las circunstancias de tiempo y lugar. Por lo tanto, las mismas operaciones pueden estar mediadas por distintos tipos de transacciones, según las reglas que ordenen.

El concepto de costos de transacción fue introducido por R. Coase en la década de 1930 en su artículo "La naturaleza de la empresa". Se ha utilizado para explicar la existencia de estructuras jerárquicas antimercado como las empresas. R. Coase asoció la formación de estas "islas de conciencia" con sus ventajas relativas en términos de ahorro en costos de transacción. Vio las especificidades del funcionamiento de la empresa en la supresión del mecanismo de precios y su sustitución por un sistema de control administrativo interno.

Según Coase, los costos de transacción se interpretan como "los costos de recolectar y procesar información, los costos de negociar y tomar una decisión, los costos de monitorear y proteger legalmente el cumplimiento de un contrato".

En el marco de la teoría económica moderna, los costos de transacción han recibido muchas interpretaciones, a veces diametralmente opuestas.

Entonces, K. Arrow define los costos de transacción como los costos de explotación sistema económico.

Muchos economistas establecen una analogía con la fricción al explicar el fenómeno de los costos de transacción. Coase tiene una referencia a las palabras de Stigler: Stigler dijo sobre el "teorema de Coase": "Un mundo con cero costos de transacción resulta ser tan extraño como un mundo físico sin fuerzas de fricción. Se podría compensar a los monopolistas por ser competitivos y las compañías de seguros simplemente no existirían".

Sobre la base de dichos supuestos, se extraen conclusiones de que cuanto más cerca esté la economía del modelo de equilibrio general walrasiano, menor será el nivel de costos de transacción en él, y viceversa.

En la interpretación de D. North, los costos de transacción “son los costos de evaluar las propiedades útiles del objeto de cambio y los costos de asegurar los derechos y obligarlos a ser observados”. Estos costos sirven como fuente de instituciones sociales, políticas y económicas.

G. Demsets entiende esta categoría de costos “como los costos de cualquier actividad relacionada con el uso del mecanismo de precios. Del mismo modo, define los costos de gestión como “costos asociados con la gestión consciente del uso de los recursos” y sugiere utilizar las siguientes abreviaturas: PSC (costos del sistema de precios) y MSC (costos del sistema de gestión), respectivamente, los costos de usar el mecanismo de precios. y el mecanismo de gestión.

También en la Nueva Teoría Económica Institucional (NIE) está muy extendida la siguiente visión sobre la naturaleza de los costos de transacción: “La idea fundamental de los costos de transacción es que consisten en los costos de redacción y celebración de un contratoex ante, así como los costos de supervisión y ejecución de contratosex posta diferencia de los costos de producción, que son los costos de cumplir realmente el contrato. En gran medida, los costos de transacción son relaciones entre personas y los costos de producción son costos de relaciones entre personas y objetos, pero esto es una consecuencia de su naturaleza más que de su definición.

En las teorías de algunos economistas, los costos de transacción existen no solo en una economía de mercado (Coase, Arrow, North), sino también en formas alternativas. organizacion economica y, en particular, en la economía planificada (S. Chang, A. Alchian). Así, según Chang, los máximos costos de transacción se observan en la economía planificada, lo que en última instancia determina su ineficiencia.

2. Clasificaciones de los costos de transacción

Un número significativo de tipos de clasificaciones de costos de transacción es consecuencia de la multiplicidad de enfoques para el estudio de este problema. O. Williamson distingue dos tipos de costos de transacción: ex ante y ex post. a costos como ex ante incluye los costos de redactar un acuerdo y negociarlo. tipo costos ex post incluir los costos organizacionales y operativos asociados con el uso de la estructura de gestión; costes derivados de una mala adaptación, costes de litigios derivados de la adaptación de las relaciones contractuales a circunstancias imprevistas; costos asociados con el cumplimiento de las obligaciones contractuales.

K. Menard divide los costos de transacción en 4 grupos:

costos de aislamiento;

Costos de escala;

costos de información;

Costos de comportamiento.

En el funcionamiento de cualquier organización, existe, en primer lugar, el problema de la inseparabilidad, y es precisamente por eso que surgen los costos totales de singularización. En la mayoría de los casos, la actividad económica se realiza mediante esfuerzos conjuntos, y es imposible medir con precisión la productividad marginal de cada factor involucrado y su recompensa. K. Menard da un ejemplo de equipo de cargadores: “Para establecer los salarios de un equipo, el uso de la organización es más eficiente que el uso del mercado. La organización supera al mercado incluso cuando este último requiere una diferenciación demasiado detallada, que de otro modo sería imposible.

Además, K. Menard destaca los costes de escala. Cuanto más grande es el mercado, más impersonales son los actos de intercambio y más necesario es desarrollar mecanismos institucionales que determinen la naturaleza del contrato, las reglas para su aplicación, las sanciones por incumplimiento de las obligaciones, etc. Conclusión contratos de trabajo Diseñados para estabilizar la relación entre empleador y contratado, los contratos de suministro –para garantizar un flujo regular de costos– se justifican en parte por la necesidad de establecer “confianza, que el tamaño de los mercados y la contratación periódica harían tanto problemáticos como costosos” .

Una categoría separada está representada por los costos de información.. La transacción está asociada con el sistema de información, cuyo papel en la economía moderna lo desempeña el sistema de precios. Esta categoría incluye costos que cubren todos los aspectos del funcionamiento del sistema de información: costo de codificación, costo de señalización, costo de capacitación para usar el sistema, etc. Cualquier sistema, por su funcionamiento, crea diversas interferencias, “que reducen el grado de precisión de las señales de precios. Estos últimos no pueden ser demasiado diferenciados, ya que la manipulación de un número muy elevado de señales está asociada a costes desorbitados. La organización en este caso permite reducir costes utilizando menos el mercado y limitando el número de señales enviadas y recibidas.

El último grupo son los costos de comportamiento. Están asociados con el "comportamiento egoísta de los agentes"; un concepto similar aceptado y utilizado ahora es “comportamiento oportunista”.

La tipología doméstica más famosa de los costos de transacción es la clasificación propuesta por R. Kapelyushnikov:

1. Costos de búsqueda de información. Antes de que se haga un trato o se concluya un contrato, es necesario tener información sobre dónde encontrar compradores y vendedores potenciales de los bienes y factores de producción relevantes, cuáles son los precios actuales. Los costos de este tipo están compuestos por el tiempo y los recursos necesarios para realizar la búsqueda, así como las pérdidas asociadas con la incompletitud e imperfección de la información adquirida.

2. Los costes de negociación. El mercado requiere el desvío de fondos significativos para negociaciones sobre los términos del intercambio, para la conclusión y ejecución de contratos. La principal herramienta para ahorrar este tipo de costos son los contratos estándar (estándar).

3. Costos de medición. Cualquier producto o servicio es un conjunto de características. En el acto de intercambio, solo algunos de ellos se tienen en cuenta inevitablemente, y la precisión de su evaluación (medición) es extremadamente aproximada. A veces, las cualidades de un producto de interés no se pueden medir en absoluto, y para evaluarlas se deben utilizar sustitutos (por ejemplo, para juzgar el sabor de las manzanas por su color). Esto incluye los costos del equipo de medición relevante, la medición en sí misma, la implementación de medidas diseñadas para proteger a las partes de errores de medición y, finalmente, las pérdidas derivadas de estos errores. Los costos de medición aumentan con el aumento de los requisitos de precisión.

La humanidad ha logrado enormes ahorros en los costos de medición como resultado de la invención de los patrones de pesos y medidas. Además, formas de prácticas comerciales como reparaciones en garantía, etiquetas de la empresa, compra de lotes de productos a partir de muestras, etc. están impulsadas por el objetivo de ahorrar estos costos.

4. Costos de especificación y protección de los derechos de propiedad. Esta categoría incluye los costos de mantenimiento de tribunales, arbitraje, órganos estatales, el tiempo y los recursos necesarios para restaurar los derechos violados, así como las pérdidas por su mala especificación y protección poco confiable. Algunos autores (D. North) agregan aquí los costos de mantener una ideología de consenso en la sociedad, ya que educar a los miembros de la sociedad en el espíritu de observar reglas no escritas y normas éticas generalmente aceptadas es una forma mucho más económica de proteger los derechos de propiedad que el control legal formalizado. .

5. Costos del comportamiento oportunista. Este es el elemento más oculto y, desde el punto de vista de la teoría económica, el más interesante de los costos de transacción.

Hay dos formas principales de comportamiento oportunista. El primero lleva título riesgo moral. El riesgo moral surge cuando una parte confía en la otra en un contrato y obtener información válida sobre su comportamiento requiere altos costos o es imposible en absoluto. El tipo más común de comportamiento oportunista de este tipo es eludiendo, cuando el agente trabaja con menos producción de la que le exige el contrato.

Se crea un terreno particularmente favorable para la elusión en las condiciones de trabajo conjunto de todo el grupo. Por ejemplo, cómo resaltar la contribución personal de cada empleado al resultado total de la actividad.<команды>¿fábrica o agencia gubernamental? Tenemos que usar medidas sustitutas y, digamos, juzgar la productividad de muchos trabajadores no por el resultado, sino por los costos (como la duración del trabajo), pero estos indicadores a menudo resultan ser inexactos.

Si la contribución personal de cada agente al resultado global se mide con grandes errores, entonces su recompensa estará débilmente relacionada con la eficiencia real de su trabajo. De ahí los incentivos negativos que fomentan la elusión.

Se crean estructuras especiales complejas y costosas en empresas privadas y agencias gubernamentales, cuyas tareas incluyen monitorear el comportamiento de los agentes, detectar casos de oportunismo, imponer sanciones, etc. Reducir los costos del comportamiento oportunista es la función principal de una parte significativa de la administración aparato de varias organizaciones.

segunda forma comportamiento oportunista extorsión. Las oportunidades para ello aparecen cuando varios factores de producción trabajan en estrecha cooperación durante mucho tiempo y se acostumbran tanto que cada uno se vuelve insustituible, único para el resto del grupo. Esto significa que si algún factor decide abandonar el grupo, los demás participantes en la cooperación no podrán encontrar un reemplazo equivalente en el mercado y sufrirán pérdidas irreparables. Por lo tanto, los propietarios de recursos únicos (en relación con un grupo dado de participantes) tienen la oportunidad de chantajear en forma de amenaza de abandonar el grupo. Incluso cuando la “extorsión” sigue siendo solo una posibilidad, siempre conlleva pérdidas reales. (La forma más radical de protección contra la extorsión es la transformación de recursos interdependientes (interespecíficos) en propiedad conjunta, la integración de la propiedad en forma de un solo paquete de poderes para todos los miembros del equipo).

En una economía de mercado, los costos de la empresa se pueden dividir en tres grupos: 1) transformacionales, 2) organizacionales, 3) transaccionales.

Costos de transformación - costos de transformación de las propiedades físicas de los productos en el proceso de utilización de los factores de producción.

Costos organizacionales - los costos de asegurar el control y la distribución de los recursos dentro de la organización, así como los costos de minimizar el comportamiento oportunista dentro de la organización.

Los costos de transacción y organizacionales son conceptos interrelacionados, un aumento en uno conduce a una disminución en el otro y viceversa.

3. Costos de transacción e instituciones

El papel de las instituciones en una economía de mercado es reducir los costos de transacción. La minimización de los costos de transacción conduce a un aumento en el grado de competitividad de la estructura del mercado y, en consecuencia, en la mayoría de los casos a un aumento en la eficiencia del mecanismo de mercado. La presencia de barreras institucionales a la competencia de las entidades económicas conduce al resultado contrario. Por lo tanto, su estudio implica una descripción clara y significativa de la categoría de "competencia".

Como muestran D. North y J. Wallis, el desarrollo de las relaciones de mercado en una economía en transición determina el surgimiento y desarrollo del sector transaccional. Según su interpretación, el sector de transacciones incluye industrias cuya función principal es asegurar la redistribución de recursos y productos con los costos de transacción promedio más bajos.

En los países desarrollados existe una tendencia a reducir los costos de transacción específicos, lo que determina un aumento en el número de transacciones, y por lo tanto el volumen de costos totales en la economía puede crecer. Sin embargo, en Rusia, debido a la existencia de instituciones ineficientes, barreras administrativas y restricciones, los costos de transacción promedio se mantienen en un nivel inaceptablemente alto, lo que limita el volumen y el número de transacciones y conduce a un aumento en los costos marginales de las empresas afectadas por ellos.

Así, el impacto de los crecientes costos de transacción sobre el equilibrio del mercado se realiza a través del mecanismo de introducción de impuestos adicionales.Como se puede ver en la Figura 1, en el mercado de un producto en particular, esto conduce a un aumento en el precio y una disminución en los volúmenes de ventas. Esta posición del modelo es consistente con las realidades de la práctica económica en Rusia, donde se observan precios relativamente altos en comparación con los ingresos de la población.

Figura 1. Cambio de equilibrio debido al aumento de los costos de transacción

El desplazamiento de la curva de oferta será tanto mayor cuanto mayor sea el nivel de los costes de transacción TC .

El uso de los costos de transacción como herramienta para el análisis económico brinda oportunidades para interpretar el equilibrio institucional y su modificación en una economía en transición.

La demanda de instituciones la presentan individuos, grupos o la sociedad en su conjunto, ya que los costos sociales o grupales de crear y mantener una institución deben ser menores que los costos que se generan en su ausencia. El valor de los costos de transacción se convierte no solo en un indicador cuantitativo del grado de imperfección del mercado, sino también en una expresión cuantitativa de los costos de la ausencia de una institución. Por lo tanto, cuanto mayor sea el valor de los costos de transacción, mayor será la demanda de regulación institucional, que complementa e incluso reemplaza a la de mercado.

Según la teoría institucional moderna, la eficacia del funcionamiento de una institución está determinada por la cantidad de ahorros en los costos de transacción. Por lo tanto, el costo de la ingeniería por parte de la sociedad de instituciones en el mercado laboral estará correlacionado con el valor costos de transacción ( A TC), que nos permite expresar a través de ellos función de demanda para instituciones, y costos de acción colectiva ( CAC ), que caracterizan oferta de instituciones "en el mercado institucional". El proceso de establecimiento del equilibrio institucional se muestra en la Figura 2 ( norte es el número de personas incluidas en el ámbito de las entidades, AIC - costos institucionales - transacción, cuya reducción es proporcionada por las instituciones, y los costos de creación de instituciones).

Arroz. 2. Equilibrio institucional

En el modelo tradicional de equilibrio institucional presentado, un grado diferente de poder de negociación de las partes puede ser fundamental, si consideramos a toda la sociedad desde el lado de la demanda de instituciones, y desde el lado de la oferta - el estado como un monopolio que produce instituciones formales y lleva a cabo no sólo la coacción para cumplir con las reglas y normas establecidas por ella, sino también formando por ello, así como un cierto control sobre los flujos de información, la opinión pública.

Es beneficioso para el estado realizar una especie de discriminación de precios en el mercado institucional, es decir restringir el acceso a ciertos derechos y formas institucionalizadas de actividad económica según la afiliación grupal. A su vez, esto determina tanto las formas de obtención de ingresos como su cuantía, en función del “precio” pagado en forma de superación de barreras, expresado en altos costos de transacción por el uso de las instituciones.

Así, el ajuste del modelo del mercado competitivo de instituciones en una economía en transición consiste en tomar en cuenta el poder monopólico del Estado, que ofrece instituciones formales en el mercado institucional, lo que tiene un impacto significativo en la asimetría de la distribución del ingreso.

Arroz. 3. Modificación del equilibrio institucional

En este caso, las curvas de oferta y demanda de las instituciones cambian de forma y pendiente. La curva de oferta (o la curva de costo de acción colectiva, es decir, los costos sociales de crear instituciones, costo de acción colectiva - СAC) se vuelve horizontal, ya que la creación de una institución está asociada con costos fijos para mantener el aparato estatal. La curva de demanda (o la curva de costos totales de transacción - costo agregado de transacción - ATC) adquiere una pendiente positiva debido al carácter distributivo de las instituciones que se crean. Por lo tanto, con un aumento en el número de individuos incluidos en su alcance (N), sus beneficios comparativos disminuyen debido a un aumento en los costos de transacción que bloquean la entrada a la distribución de ciertos beneficios.

Así, la existencia de un monopolio sobre las instituciones se manifiesta en la diferenciación del acceso a las posibilidades de actividad económica, según los criterios que son significativos en una determinada estructura estatal. Esto, a su vez, determina la distribución de los ingresos, creando ventajas para que ciertos grupos los perciban, pero al mismo tiempo bloqueándolos para el resto de la población. 1986.

Belokrylova O.S., Volchik V.V., Muradov A.A. Características institucionales de la distribución del ingreso en una economía en transición. Rostov del Don: Editorial Rost. Universidad 2000. S. 90-93.

Ahora podemos pasar a la tarea de clasificar los costos de transacción. Lo más razonable es vincular la clasificación de los costos de transacción a las etapas de la transacción. O. Williamson habla sobre los costos de transacción ex ante y ex post, es decir, que surgen antes y después de la conclusión de la transacción. Si destacamos las siguientes como etapas para concluir un trato: encontrar un socio, coordinar intereses, procesar un trato, monitorear su implementación, entonces la clasificación de los costos de transacción se puede presentar en forma de tabla.

La construcción de una clasificación de los costos de transacción basada en las etapas de celebración de un contrato permite aclarar la cuestión de su evaluación cuantitativa tanto a nivel micro como macroeconómico. Por ejemplo, al concluir una transacción para alquilar un apartamento, que implica la transferencia por parte del propietario del apartamento al arrendatario del derecho a usarlo, los costos de transacción para el arrendatario tomarán las siguientes formas.

Los costos de buscar información sobre apartamentos alquilados, sobre precios en el mercado inmobiliario: comprar publicaciones especializadas y llamar a anuncios o contactar a una compañía inmobiliaria que selecciona de forma independiente varias opciones para una comisión: costos en efectivo y tiempo.

Los costos de negociación con los propietarios de los apartamentos seleccionados en función de los resultados de la primera etapa de los apartamentos sobre las condiciones especiales de alquiler - el costo del tiempo, pueden transferirse a un intermediario y, en este caso, tomar la forma de dinero.

Los costes de evaluación de la calidad de la vivienda durante una visita a los apartamentos seleccionados (tiempo y costes de transporte) también pueden repercutirse en el intermediario.

Los costos de ejecución legal del contrato de trabajo, su notarización - costos en efectivo.

Los costos de prevenir el oportunismo del propietario, que se expresa en el deseo de cambiar los términos del contrato de arrendamiento, por ejemplo, para aumentar el alquiler, son costos psicológicos que consumen mucho tiempo.

Los costos de proteger el derecho a usar el apartamento transferido durante la duración del contrato en caso de que el propietario presente reclamos al inquilino con respecto al mantenimiento del apartamento y/o quiera rescindir el contrato antes de lo previsto: el tiempo y el dinero costos asociados con ir a la corte.

Por lo tanto, los costos de transacción asociados con el alquiler de viviendas pueden cuantificarse analizando los ingresos de las empresas intermediarias o sumando los costos directos en efectivo y los costos de tiempo multiplicados por el salario promedio por hora. Por ejemplo, en Moscú a mediados de los años 90, los costos de transacción eran aproximadamente iguales a una renta mensual, es decir, ascendían al equivalente de 200-500 dólares.

D. La teoría del estado de North

El principal exponente del enfoque institucional del papel económico del Estado es D. North, y uno de los prerrequisitos más importantes que subyacen a su análisis del Estado es la estrecha relación entre Estado, derechos de propiedad y eficiencia económica. En este sentido, es de particular importancia distinguir entre dos fronteras de posibilidades de producción, a saber, técnico y estructural.

El nivel de conocimiento, las tecnologías aplicadas y los recursos disponibles definen la frontera de posibilidades de producción técnica, mientras que el sistema de derechos de propiedad define la frontera de posibilidades de producción estructural u organizativa, que se logra seleccionando entre los muchos tipos posibles de organización económica aquellos que proporcionar la mayor eficiencia económica. La efectividad del sistema de derechos de propiedad está determinada por la proximidad de la frontera de posibilidades de producción estructural a la frontera técnica (Fig. 1.3). El mismo sistema de derechos de propiedad está determinado por el estado.

Según esta teoría, el Estado es un agente económico con una ventaja comparativa en el ejercicio de la violencia, que se extiende sobre un territorio cuyos límites están determinados por su capacidad para recaudar impuestos, y su función principal es la especificación y protección de los derechos de propiedad. El Estado surge como resultado de un contrato social por el cual, a cambio de una recompensa en forma de impuestos, un agente económico con ventaja comparativa en el ejercicio de la violencia proporciona a la sociedad la especificación y protección de los derechos de propiedad.

Hay tres restricciones principales del estado:

1. costos de obtención de información (aquí consideraremos dos tipos de información, a saber, datos sobre el tamaño de la base imponible, la dificultad de obtención que obliga al gobernante a establecer impuestos proporcionales que tienen un efecto desincentivador sobre la actividad económica, e información sobre delitos);

2. costos de oportunismo de los servidores públicos;

3. Competencia política interna y externa.

Algunos de los modelos formales más conocidos que ilustran algunos elementos de la teoría del estado de North son el modelo de Findlay-Wilson y el modelo del bandido asentado de McGuire-Olson.

Modelo Findlay-Wilson

En este modelo, la producción del sector privado está determinada por el uso de tres factores de producción, a saber, mano de obra L, capital A y la ley y el orden R(puede entenderse como servicios estatales en forma de especificación y protección de derechos de propiedad). Entonces la función de producción se verá así:

donde GRAMO- el trabajo de los funcionarios y la función de producción para el estado de derecho es tal que PAGS(0) = 1, es decir, en ausencia del estado, la función de producción tendría la forma Y= F(k, L) . Cantidad total de mano de obra H utilizados en la producción de bienes públicos y privados, es decir, la ley y el orden.

La dependencia del volumen de producción de la cantidad de trabajo de los funcionarios públicos se manifiesta en el hecho de que, por un lado, la oferta de trabajo en el sector privado se reduce por la cantidad de este trabajo, por otro lado, el el estado de derecho creado por este trabajo aumenta la productividad del trabajo en el sector privado (Fig. 2.3).

En la fig. 2.3 es una ilustración gráfica de la relación entre el trabajo de los funcionarios públicos y el volumen de producción. De acuerdo con el principio de la productividad marginal decreciente de los factores de producción, cada unidad sucesiva de trabajo de los funcionarios produce un efecto cada vez menor, y después de alcanzar el valor óptimo, un aumento adicional en este tipo de trabajo ya reduce la producción. El valor óptimo de este valor, de acuerdo con el principio marginal, tendrá lugar en el punto de igualdad de los productos marginales del trabajo en los sectores público y privado.

Este modelo considera dos tipos de estado: el estado de contrato y el estado como monopolista maximizador de rentas.

Problemas de asimetría de la información»

Una razón importante de la disminución de la intensidad de la competencia y la adquisición de poder de monopolio en los mercados es la información incompleta y asimétrica. La información es uno de los tipos importantes de recursos económicos. Cada agente económico tiene acceso a una cantidad limitada de información.

La incompletitud de la información es una característica indispensable de la vida económica. La mayor o menor incompletitud de la información puede afectar las condiciones y características del funcionamiento de los mercados, generando costos de transacción adicionales para los agentes económicos. El mayor impacto en la actividad del mercado tiene un tipo especial de información incompleta: información asimétrica. La asimetría de información crea la posibilidad de abuso por parte de uno de los participantes en la transacción por la falta de información de la contraparte. La asimetría de la información, en contraste con la incompletitud real, conduce a una fuerte caída en el bienestar social.

La información asimétrica es común en muchas situaciones comerciales. Por regla general, el vendedor de un producto sabe más sobre su calidad que el comprador. Los trabajadores conocen sus habilidades y capacidades mejor que los empresarios. Los gerentes saben más sobre los costos, la posición competitiva y el clima de inversión de una empresa que los dueños de negocios.

Primero, considere una situación en la que los vendedores de un producto tienen información más precisa sobre su calidad que los compradores. Veremos cómo esa información asimétrica provoca imperfecciones en el mercado. Luego observamos cómo los vendedores evitan algunos de los problemas asociados con la información asimétrica al señalar a los compradores potenciales sobre la calidad de sus productos. Las garantías de los productos proporcionan una especie de seguro que puede ser eficaz si los compradores están menos informados que los vendedores. Pero, como se verá más adelante, comprar un seguro también genera dificultades si los compradores están mejor informados que los vendedores. Finalmente, mostraremos que los mercados laborales pueden funcionar de manera ineficiente cuando los trabajadores están mejor informados sobre su desempeño que los empleadores.

La incertidumbre de la calidad y el mercado del limón

Por conveniencia, considere el ejemplo de los autos usados.

Imaginemos que compramos un automóvil nuevo por $ 10,000, lo condujimos por 100 millas y de repente nos dimos cuenta de que realmente no lo necesitaba. No le pasó nada al auto, funcionó perfectamente y cumplió con todas sus expectativas. Simplemente sentimos que podríamos haberlo hecho sin él y nos habríamos beneficiado más si hubiéramos ahorrado el dinero para comprar otras cosas. Así que decidimos vender este coche. ¿Qué ingresos podríamos obtener por ello? Probablemente no más de $8,000, incluso si es un auto nuevo con solo 100 millas y una garantía transferible. Si fuéramos el comprador, probablemente no hubiéramos dado más de $8,000 por él.

¿Por qué el mero hecho de vender un coche de segunda mano reduce tanto su valor? Para responder a esta pregunta, pensemos en nuestras propias dudas sobre el papel de un comprador potencial. ¿Por qué está en venta este coche? ¿Realmente ha cambiado de opinión el propietario como se ha dicho, o hay algún problema con el coche? Es posible que este coche esté defectuoso.

Los automóviles usados ​​se venden por mucho menos que los nuevos porque la información sobre su calidad es asimétrica: el vendedor de dicho automóvil sabe mucho más sobre él que el comprador potencial. El comprador puede contratar a un mecánico para que revise el automóvil, pero el vendedor, que tiene experiencia con él, aún sabrá más. Además, el hecho mismo de vender este auto confirma que en realidad puede ser un "limón", de lo contrario, ¿por qué vender un auto confiable? Por lo tanto, un posible comprador de un automóvil usado siempre tiene sospechas sobre su calidad, y no sin razón.

La importancia de la información de calidad asimétrica fue analizada por primera vez por George Akerlof en su artículo clásico. El análisis de Akerlof va mucho más allá del mercado de autos usados. Los mercados de seguros, de crédito e incluso laborales también se caracterizan por una información de calidad asimétrica. Para comprender su significado, comencemos con el mercado de autos usados ​​y luego veamos cómo se aplican los mismos principios a otros mercados.

El significado de la información asimétrica

El ejemplo de los autos usados ​​muestra cómo la información asimétrica puede conducir a una disrupción del mercado. En mercados ideales, perfectamente competitivos, los consumidores podrían elegir entre automóviles de baja y alta calidad. Algunos elegirían los primeros porque son baratos, otros preferirían pagar más por los segundos. Desafortunadamente, en el mundo real, no es fácil para los consumidores determinar la calidad de los autos usados ​​en el momento de la compra, por lo que su precio baja y los autos de alta calidad desaparecen del mercado.

Este es solo un ejemplo hipotético que ilustra un tema importante que surge en muchos mercados. Consideremos ahora algunos otros ejemplos de asimetrías de información y las posibles reacciones de los gobiernos o empresas privadas.

Utilitarismo

La primera norma establecida en la constitución del mercado es utilitarismo complejo. Presupone no solo la orientación del individuo hacia la maximización de su utilidad, sino también su conciencia de la conexión entre la utilidad que recibe y su actividad productiva, es decir, la norma del utilitarismo complejo elimina la discrepancia entre el nivel de necesidades y la actividad productiva de los individuos. . Este desajuste suele ser la base de las “revoluciones de expectativas inadecuadas” que surgen cuando los altos estándares de consumo se extienden entre la población de países que no tienen un alto potencial productivo y alta productividad laboral.16 En esta situación, la percepción de un nuevo estándar de consumo, que ocurre principalmente a través de los medios de comunicación, afecta el modelo dominante de actividad productiva en la sociedad. Además, el utilitarismo simple implica transformar la maximización de la utilidad en búsqueda de rentas en condiciones favorables. Cualquier desviación de la situación de competencia perfecta, el establecimiento de restricciones al intercambio (tarifas, cuotas) convierte el esfuerzo de un simple utilitarista en la búsqueda de rentas, o, en otras palabras, en la maximización improductiva de la ganancia (búsqueda de ganancias directamente improductiva17). La alternativa es precisamente el utilitarismo complejo como restricción de valor normativo del deseo de un individuo de maximizar la renta, el reconocimiento por parte de un individuo de la admisibilidad de recibir una ganancia solo a través de su propia actividad, y no en detrimento de otros |8.

Utilitarismo:

simple- el deseo del individuo de maximizar su utilidad fuera de la conexión con su actividad productiva;

difícil"- maximización por parte del individuo de su utilidad sobre la base de la actividad productiva.

Acción racional con propósito

Si la norma del utilitarismo especifica la función objetivo de un individuo, entonces la norma de la actividad racional con propósito la concreta, vinculando la maximización de la utilidad con la solución de problemas específicos. Recuérdese que el comportamiento orientado a un objetivo implica el uso por parte de un individuo de un cierto comportamiento de objetos del mundo externo y personas como "condiciones" y "medios" para lograr su objetivo racionalmente establecido y pensado. En condiciones de información incompleta y capacidades cognitivas limitadas para su procesamiento (es decir, racionalidad incompleta), el comportamiento racional intencional se convierte en manipulación por parte de un individuo que tiene más información, su contraparte.

De esta manera, el individuo busca convertir a los demás en medios para lograr su objetivo: maximizar la utilidad. Ejemplos clásicos del uso de información asimétrica por parte de unos agentes en detrimento de otros son el mercado de coches usados ​​(“limones”) y los seguros asociados a una situación de “riesgo moral”19. Las garantías contra la transformación del comportamiento orientado a objetivos en oportunismo pueden ser legales estructurales o formales:

La exhaustividad de la información que tienen todos los participantes en el intercambio, y sus perfectas capacidades cognitivas;

Uso de procedimientos especiales al celebrar un contrato.

Este último aspecto es objeto de un estudio especial de la teoría del contrato óptimo y será considerado más adelante, por lo que nos limitaremos aquí a afirmar que el segundo elemento de la constitución del mercado es acción intencionada, elegible completo racionalidad.

Según Commons, una transacción no es el intercambio de bienes, sino la enajenación y apropiación de derechos de propiedad y libertades creados por la sociedad. Tal definición tiene sentido (según Commons) debido al hecho de que las instituciones aseguran la extensión de la voluntad de un individuo más allá de los límites del área en la que puede influir directamente en el entorno con sus acciones, es decir, más allá del alcance del control físico. , y, por lo tanto, resultan ser transacciones, en oposición al comportamiento individual per se o al intercambio de bienes.

Commons distinguió tres tipos principales de transacciones:

1. La transacción de compraventa sirve para efectuar la enajenación y apropiación efectivas de derechos de propiedad y libertades, y su realización requiere el consentimiento mutuo de las partes, en función del interés económico de cada una de ellas.

En la transacción de la transacción se observa la condición de simetría de las relaciones entre contrapartes. El sello distintivo de la transacción de transacción, según Commons, no es la producción, sino la transferencia de bienes de mano en mano.

2. La transacción de control: la clave en ella es la relación de control de subordinación, que implica tal interacción entre personas cuando el derecho a tomar decisiones pertenece a un solo lado. En una operación de gestión, el comportamiento es claramente asimétrico, lo que es consecuencia de la asimetría de la posición de las partes y, en consecuencia, de la asimetría de las relaciones jurídicas.

3. La transacción de racionamiento: con ella, se preserva la asimetría del estatus legal de las partes, pero el lugar de la parte administradora es ocupado por un cuerpo colectivo que cumple la función de especificar derechos. Las transacciones de racionamiento incluyen: la preparación del presupuesto de la empresa por la junta directiva, el presupuesto federal por el gobierno y la aprobación por una autoridad representativa, la decisión del tribunal de arbitraje sobre una disputa que surge entre las entidades actuantes, a través de las cuales se distribuye la riqueza. No hay control en la transacción de racionamiento. Mediante tal transacción, se dota riqueza a uno u otro agente económico.

La presencia de costos de transacción hace que ciertos tipos de transacciones sean más o menos económicas, según las circunstancias de tiempo y lugar. Por lo tanto, las mismas operaciones pueden estar mediadas por distintos tipos de transacciones, según las reglas que ordenen.

El concepto de costos de transacción fue introducido por R. Coase en la década de 1930 en su artículo "La naturaleza de la empresa". Se ha utilizado para explicar la existencia de estructuras jerárquicas antimercado como las empresas. R. Coase asoció la formación de estas "islas de conciencia" con sus ventajas relativas en términos de ahorro en costos de transacción. Vio las especificidades del funcionamiento de la empresa en la supresión del mecanismo de precios y su sustitución por un sistema de control administrativo interno.

Según Coase, los costos de transacción se interpretan como "los costos de recolectar y procesar información, los costos de negociar y tomar una decisión, los costos de monitorear y proteger legalmente el cumplimiento de un contrato".

En el marco de la teoría económica moderna, los costos de transacción han recibido muchas interpretaciones, a veces diametralmente opuestas.

Así, K. Arrow define los costos de transacción como los costos de operar un sistema económico.

Muchos economistas establecen una analogía con la fricción al explicar el fenómeno de los costos de transacción. Coase tiene una referencia a las palabras de Stigler: Stigler dijo sobre el "teorema de Coase": "Un mundo con cero costos de transacción resulta ser tan extraño como un mundo físico sin fuerzas de fricción. Se podría compensar a los monopolistas por ser competitivos y las compañías de seguros simplemente no existirían".

Sobre la base de dichos supuestos, se extraen conclusiones de que cuanto más cerca esté la economía del modelo de equilibrio general walrasiano, menor será el nivel de costos de transacción en él, y viceversa.

En la interpretación de D. North, los costos de transacción “consisten en los costos de evaluar las propiedades útiles del objeto de cambio y los costos de asegurar los derechos y obligarlos a ser observados”. Estos costos sirven como fuente de instituciones sociales, políticas y económicas.

G. Demsets entiende esta categoría de costos “como los costos de cualquier actividad relacionada con el uso del mecanismo de precios. Del mismo modo, define los costos de gestión como “costos asociados con la gestión consciente del uso de los recursos” y sugiere utilizar las siguientes abreviaturas: PSC (costos del sistema de precios) y MSC (costos del sistema de gestión), respectivamente, los costos de usar el mecanismo de precios. y el mecanismo de gestión.

También en la Nueva Teoría Económica Institucional (NIE) está muy extendida la siguiente visión sobre la naturaleza de los costos de transacción: “La idea fundamental de los costos de transacción es que consisten en los costos de redactar y celebrar un contrato ex ante, así como como los costos de supervisar la observancia del contrato y asegurar su ejecución ex post, en contraposición a los costos de producción, que son los costos de la ejecución efectiva del contrato. En gran medida, los costos de transacción son relaciones entre personas y los costos de producción son costos de relaciones entre personas y objetos, pero esto es una consecuencia de su naturaleza más que de su definición.

En las teorías de algunos economistas, los costos de transacción existen no solo en una economía de mercado (Coase, Arrow, North), sino también en formas alternativas de organización económica y, en particular, en una economía planificada (S. Chang, A. Alchian) . Así, según Chang, los máximos costos de transacción se observan en la economía planificada, lo que en última instancia determina su ineficiencia.

2. Clasificaciones de los costos de transacción

Un número significativo de tipos de clasificaciones de costos de transacción es consecuencia de la pluralidad de enfoques para el estudio de este problema. O. Williamson distingue dos tipos de costos de transacción: ex ante y ex post. Los costos ex ante incluyen los costos de redacción y negociación de un acuerdo. Los costos ex post incluyen costos organizacionales y operativos asociados con el uso de la estructura de gestión; costos derivados de una mala adaptación; costos de litigios que surjan en el curso de ajustar las relaciones contractuales a circunstancias imprevistas; costos asociados con el cumplimiento de las obligaciones contractuales.

K. Menard divide los costos de transacción en 4 grupos:

costos de aislamiento;

Costos de escala;

costos de información;

Costos de comportamiento.

En el funcionamiento de cualquier organización, existe, en primer lugar, el problema de la inseparabilidad, y es precisamente por eso que surgen los costos totales de singularización. En la mayoría de los casos, la actividad económica se realiza mediante esfuerzos conjuntos, y es imposible medir con precisión la productividad marginal de cada factor involucrado y su recompensa. K. Menard da un ejemplo de un equipo de cargadores: “Para fijar los salarios del equipo, el uso de la organización es más eficiente que el uso del mercado. La organización supera al mercado incluso cuando este último requiere una diferenciación demasiado detallada, que de otro modo sería imposible.

Además, K. Menard destaca los costes de escala. Cuanto más grande es el mercado, más impersonales son los actos de intercambio y más necesario es desarrollar mecanismos institucionales que determinen la naturaleza del contrato, las reglas para su aplicación, las sanciones por incumplimiento de las obligaciones, etc. Los contratos de trabajo diseñados para estabilizar la relación entre el empleador y la persona contratada, los contratos de suministro para asegurar un flujo regular de costos se justifican en parte por la necesidad de establecer “confianza, que el tamaño de los mercados y la contratación periódica harían tanto problemáticos como costosos”.

Los costos de información representan una categoría separada. La transacción está asociada con el sistema de información, cuyo papel en la economía moderna lo desempeña el sistema de precios. Esta categoría incluye costos que cubren todos los aspectos del funcionamiento del sistema de información: costo de codificación, costo de señalización, costo de capacitación para usar el sistema, etc. Cualquier sistema, por su funcionamiento, crea diversas interferencias, “que reducen el grado de precisión de las señales de precios. Estos últimos no pueden ser demasiado diferenciados, ya que la manipulación de un número muy elevado de señales está asociada a costes desorbitados. La organización en este caso permite reducir costes utilizando menos el mercado y limitando el número de señales enviadas y recibidas.

El último grupo son los costos de comportamiento. Están asociados con el "comportamiento egoísta de los agentes"; un concepto similar aceptado y utilizado ahora es “comportamiento oportunista”.

La tipología doméstica más famosa de los costos de transacción es la clasificación propuesta por R. Kapelyushnikov:

1. Costos de búsqueda de información. Antes de que se haga un trato o se concluya un contrato, es necesario tener información sobre dónde encontrar compradores y vendedores potenciales de los bienes y factores de producción relevantes, cuáles son los precios actuales. Los costos de este tipo están compuestos por el tiempo y los recursos necesarios para realizar la búsqueda, así como las pérdidas asociadas con la incompletitud e imperfección de la información adquirida.

2. Los costes de negociación. El mercado requiere el desvío de fondos significativos para negociaciones sobre los términos del intercambio, para la conclusión y ejecución de contratos. La principal herramienta para ahorrar este tipo de costos son los contratos estándar (estándar).

3. Costos de medición. Cualquier producto o servicio es un conjunto de características. En el acto de intercambio, solo algunos de ellos se tienen en cuenta inevitablemente, y la precisión de su evaluación (medición) es extremadamente aproximada. A veces, las cualidades de un producto de interés no se pueden medir en absoluto, y para evaluarlas se deben utilizar sustitutos (por ejemplo, para juzgar el sabor de las manzanas por su color). Esto incluye los costos del equipo de medición apropiado, la medición en sí misma, la implementación de medidas diseñadas para proteger a las partes de errores de medición y, finalmente, las pérdidas por estos errores. Los costos de medición aumentan con el aumento de los requisitos de precisión.

La humanidad ha logrado enormes ahorros en los costos de medición como resultado de la invención de los patrones de pesos y medidas. Además, formas de prácticas comerciales como reparaciones en garantía, etiquetas de la empresa, compra de lotes de productos a partir de muestras, etc. están impulsadas por el objetivo de ahorrar estos costos.

4. Costos de especificación y protección de los derechos de propiedad. Esta categoría incluye los costos de mantenimiento de tribunales, arbitraje, órganos estatales, el tiempo y los recursos necesarios para restaurar los derechos violados, así como las pérdidas por su mala especificación y protección poco confiable. Algunos autores (D. North) agregan aquí los costos de mantener una ideología de consenso en la sociedad, ya que educar a los miembros de la sociedad en el espíritu de observar reglas no escritas y normas éticas generalmente aceptadas es una forma mucho más económica de proteger los derechos de propiedad que el control legal formalizado. .

5. Costos del comportamiento oportunista. Este es el elemento más oculto y, desde el punto de vista de la teoría económica, el más interesante de los costos de transacción.

Hay dos formas principales de comportamiento oportunista. El primero se llama riesgo moral. El riesgo moral surge cuando una parte confía en la otra en un contrato y obtener información válida sobre su comportamiento requiere altos costos o es imposible en absoluto. El tipo más común de comportamiento oportunista de este tipo es la elusión, cuando el agente trabaja con menos producción de la que le exige el contrato.

Se crea un terreno particularmente favorable para la elusión en las condiciones de trabajo conjunto de todo el grupo. Por ejemplo, cómo resaltar la contribución personal de cada empleado al resultado total de la actividad.<команды>¿fábrica o agencia gubernamental? Tenemos que usar medidas sustitutas y, digamos, juzgar la productividad de muchos trabajadores no por el resultado, sino por los costos (como la duración del trabajo), pero estos indicadores a menudo resultan ser inexactos.

Si la contribución personal de cada agente al resultado global se mide con grandes errores, entonces su recompensa estará débilmente relacionada con la eficiencia real de su trabajo. De ahí los incentivos negativos que fomentan la elusión.

Se crean estructuras especiales complejas y costosas en empresas privadas y agencias gubernamentales, cuyas tareas incluyen monitorear el comportamiento de los agentes, detectar casos de oportunismo, imponer sanciones, etc. Reducir los costos del comportamiento oportunista es la función principal de una parte significativa de la administración aparato de varias organizaciones.

La segunda forma de comportamiento oportunista es la extorsión. Las oportunidades para ello aparecen cuando varios factores de producción trabajan en estrecha cooperación durante mucho tiempo y se acostumbran tanto que cada uno se vuelve insustituible, único para el resto del grupo. Esto significa que si algún factor decide abandonar el grupo, los demás participantes en la cooperación no podrán encontrar un reemplazo equivalente en el mercado y sufrirán pérdidas irreparables. Por lo tanto, los propietarios de recursos únicos (en relación con un grupo dado de participantes) tienen la oportunidad de chantajear en forma de amenaza de abandonar el grupo. Incluso cuando la “extorsión” sigue siendo solo una posibilidad, siempre conlleva pérdidas reales. (La forma más radical de protección contra la extorsión es la transformación de recursos interdependientes (interespecíficos) en propiedad conjunta, la integración de la propiedad en forma de un solo paquete de poderes para todos los miembros del equipo).

En una economía de mercado, los costos de la empresa se pueden dividir en tres grupos: 1) transformacionales, 2) organizacionales, 3) transaccionales.

Costos de transformación - costos de transformación propiedades físicas productos en proceso de utilización de factores de producción.

Los costos organizacionales son los costos de asegurar el control y la asignación de recursos dentro de la organización, así como los costos de minimizar el comportamiento oportunista dentro de la organización.

Los costos de transacción y organizacionales son conceptos interrelacionados, un aumento en uno conduce a una disminución en el otro y viceversa.

3. Costos de transacción e instituciones

El papel de las instituciones en una economía de mercado es reducir los costos de transacción. La minimización de los costos de transacción conduce a un aumento en el grado de competitividad de la estructura del mercado y, en consecuencia, en la mayoría de los casos a un aumento en la eficiencia del mecanismo de mercado. La presencia de barreras institucionales a la competencia de las entidades económicas conduce al resultado contrario. Por lo tanto, su estudio implica una descripción clara y significativa de la categoría de "competencia".

Como muestran D. North y J. Wallis, el desarrollo de las relaciones de mercado en una economía en transición determina el surgimiento y desarrollo del sector transaccional. Según su interpretación, el sector de transacciones incluye industrias cuya función principal es asegurar la redistribución de recursos y productos con los costos de transacción promedio más bajos.

En los países desarrollados existe una tendencia a reducir los costos de transacción específicos, lo que determina un aumento en el número de transacciones, y por lo tanto el volumen de costos totales en la economía puede crecer. Sin embargo, en Rusia, debido a la existencia de instituciones ineficientes, barreras administrativas y restricciones, los costos de transacción promedio se mantienen en un nivel inaceptablemente alto, lo que limita el volumen y el número de transacciones y conduce a un aumento en los costos marginales de las empresas afectadas por ellos.

Así, el impacto de los crecientes costos de transacción sobre el equilibrio del mercado se realiza a través del mecanismo de introducción de impuestos adicionales. Como se puede ver en la Figura 1, en el mercado de un producto en particular, esto conduce a un aumento en el precio y una disminución en los volúmenes de ventas. Esta posición del modelo es consistente con las realidades de la práctica económica en Rusia, donde se observan precios relativamente altos en comparación con los ingresos de la población.

Figura 1. Cambio de equilibrio debido al aumento de los costos de transacción

El desplazamiento de la curva de oferta será tanto más fuerte cuanto mayor sea el nivel de los costes de transacción TC.

El uso de los costos de transacción como herramienta para el análisis económico brinda oportunidades para interpretar el equilibrio institucional y su modificación en una economía en transición.

La demanda de instituciones la presentan individuos, grupos o la sociedad en su conjunto, ya que los costos sociales o grupales de crear y mantener una institución deben ser menores que los costos que se generan en su ausencia. El valor de los costos de transacción se convierte no solo en un indicador cuantitativo del grado de imperfección del mercado, sino también en una expresión cuantitativa de los costos de la ausencia de una institución. Por lo tanto, cuanto mayor sea el valor de los costos de transacción, mayor será la demanda de regulación institucional, que complementa e incluso reemplaza a la de mercado.

Según la teoría institucional moderna, la eficacia del funcionamiento de una institución está determinada por la cantidad de ahorros en los costos de transacción. Por lo tanto, los costos de ingeniería por parte de la sociedad de las instituciones en el mercado laboral estarán correlacionados con el valor de los costos de transacción (ATC), que nos permite expresar la función de demanda de las instituciones a través de ellos, y los costos de acción colectiva (CAC), que caracterizan la oferta de instituciones "en el mercado institucional". El proceso de establecimiento del equilibrio institucional se muestra en la Figura 2 (N es el número de personas incluidas en el alcance de las instituciones, AIC son los costos institucionales: transacciones, cuya reducción es proporcionada por las instituciones y los costos de creación de instituciones).

Arroz. 2. Equilibrio institucional

En el modelo tradicional de equilibrio institucional presentado, un grado diferente de poder de negociación de las partes puede tener un carácter fundamental, si consideramos a toda la sociedad desde el lado de la demanda de instituciones y desde el lado de la oferta: el Estado como monopolista. que produce instituciones formales y ejerce no sólo coacción para el cumplimiento de las reglas y normas establecidas por ella sino también formando por ello, así como cierto control sobre los flujos de información, la opinión pública.

Es beneficioso para el estado realizar una especie de discriminación de precios en el mercado institucional, es decir restringir el acceso a ciertos derechos y formas institucionalizadas de actividad económica según la afiliación grupal. A su vez, esto determina tanto las formas de obtención de ingresos como su cuantía, en función del “precio” pagado en forma de superación de barreras, expresado en altos costos de transacción por el uso de las instituciones.

Así, el ajuste del modelo del mercado competitivo de instituciones en una economía en transición consiste en tomar en cuenta el poder monopólico del Estado, que ofrece instituciones formales en el mercado institucional, lo que tiene un impacto significativo en la asimetría de la distribución del ingreso.

Arroz. 3. Modificación del equilibrio institucional

En este caso, las curvas de oferta y demanda de las instituciones cambian de forma y pendiente. La curva de oferta (o la curva de costos de acción colectiva, es decir, los costos sociales de crear instituciones, costo de acción colectiva - CAC) se vuelve horizontal, ya que la creación de una institución está asociada con costos fijos para mantener el aparato estatal. La curva de demanda (o la curva de costos totales de transacción - costo agregado de transacción - ATC) adquiere una pendiente positiva debido al carácter distributivo de las instituciones que se crean. Por lo tanto, con un aumento en el número de individuos incluidos en su alcance (N), sus beneficios comparativos disminuyen debido a un aumento en los costos de transacción que bloquean la entrada a la distribución de ciertos beneficios.

Así, la existencia de un monopolio sobre las instituciones se manifiesta en la diferenciación del acceso a las posibilidades de actividad económica, según los criterios que son significativos en una determinada estructura estatal. Esto, a su vez, determina la distribución de los ingresos, creando ventajas para que ciertos grupos los perciban, pero al mismo tiempo bloqueándolos para el resto de la población.

El dinero y sus funciones.

El dinero y sus funciones.

Introducción

El sistema monetario de Rusia es un área importante de la economía nacional, donde se han producido cambios radicales en los últimos años. El sistema está cambiando radicalmente, se están introduciendo nuevas formas de pago, está cambiando la relación entre los bancos y sus clientes, se están formando nuevas proporciones entre las finanzas.

En el contexto del desarrollo activo de los mercados financieros y de productos básicos, el papel del dinero está aumentando dramáticamente. La situación de la economía de transición, la formación del mercado exigen la búsqueda de nuevas formas de relaciones monetarias.

Los complejos cambios provocados por la transición de un fondo de préstamo monopolizado y de todo el sistema bancario, anteriormente controlado por métodos de mando administrativo, a una nueva organización de mercado de la economía sólo pueden entenderse correctamente y tenerse en cuenta sobre la base de una serie de de disposiciones teóricas sobre la naturaleza del dinero, así como de la experiencia histórica.

funciones del dinero

Ha pasado el tiempo en que muchos creían que el dinero es oro, una mercancía especial que se destacaba de la masa de todas las mercancías, poseyendo propiedades especiales que son muy convenientes para realizar funciones monetarias.

El dinero como medida de valor se utiliza para medir, comparar el costo de varios bienes y servicios. De acuerdo con esta función, cada país establece su propia escala de precios, es decir, una medida nacional del valor.

(en Rusia - el rublo, en Alemania - la marca, etc.)

La escala de precios es un medio de expresión del valor en unidades monetarias, una función técnica del dinero. En la circulación metálica, cuando el metal - mercancía dineraria - cumple las funciones del dinero, la balanza es el peso del metal dinerario aceptado en el país como unidad monetaria o múltiplos. Los estados fijaron la escala de precios por ley.

Cuando el dinero se usa para comprar bienes y pagar servicios, funciona como un medio de intercambio. Este papel es fugaz, pero muy importante. Al ser un equivalente universal, el dinero permite la compra y venta de diversos bienes, son aceptados por cada vendedor y proporcionan un poder adquisitivo general (a diferencia de las transacciones de trueque, en las que hay un intercambio directo de bienes por bienes sin la participación del dinero) . Gracias a esta función, el dueño del dinero tiene la oportunidad de elegir vendedores, tiempo, lugar y rango de bienes comprados. La función del dinero como medio de pago se manifiesta en el hecho de que el dinero también se utiliza para pagar diversos tipos de obligaciones (por salarios, impuestos, préstamos de dinero, en relación con seguros, pagos de una orden administrativo-judicial, etc.) ) El pago se realiza mediante la transferencia de un participante en el giro económico de otro dinero, actuando como una forma independiente de valor.

Un rasgo característico del funcionamiento del dinero como medio de pago al pagar obligaciones en virtud de bienes y transacciones es que aquí el pago no se realiza en efectivo, sino mediante transferencias que no son en efectivo, es decir. registros contables (el dinero se debita de la cuenta bancaria del pagador y se acredita a la cuenta bancaria del proveedor). El dinero como medio de pago proporciona acumulaciones para el pago de salarios.

El dinero también actúa como depósito de valor. Consiste en guardar el valor formado tras la venta de bienes y servicios, para realizar compras en el futuro. Por supuesto, no solo el dinero puede representarse en forma de ahorro, sino también metales preciosos, piedras preciosas, edificios, valores. Sin embargo, el uso del dinero en esta función es más conveniente, ya que es la forma de ahorro más líquida.

En otras formas de ahorro, la liquidez está presente en menor medida.

El dinero es ampliamente utilizado en las relaciones económicas exteriores. Aquí funcionan como dinero mundial. V mundo moderno el dinero está representado por billetes de crédito.

Expliquemos las diferencias entre el concepto de "billetes de crédito" y el término

"papel moneda. Los billetes de crédito también pueden ser de papel, en su esencia económica son “no papel”, detrás de ellos en la economía hay valores materiales reales o costos útiles. Estos son los billetes, instrumentos de crédito de circulación. Los bancos los emiten en el proceso de realizar transacciones de crédito.

ley de la moneda

El número de billetes necesarios para la circulación está determinado por la ley económica de la circulación monetaria. De acuerdo con esta ley, la cantidad de dinero necesaria en un momento dado para la circulación puede determinarse mediante la fórmula:

D \u003d (C-V + P-VP) / S.O., donde

D - el número de unidades monetarias necesarias en un período determinado para la circulación;

C - la suma de los precios de los bienes a ser vendidos;

B - la suma de los precios de los bienes, cuyos pagos van más allá del período dado;

P - la suma de los precios de los bienes vendidos en períodos anteriores, cuyos plazos de pago hayan llegado;

VP - la cantidad de pagos reembolsables mutuamente;

ENTONCES. - la tasa de rotación de la unidad monetaria.

De forma simplificada, esta fórmula se puede representar de la siguiente manera:

D \u003d MxC / S.o., donde

M - la masa de bienes vendidos;

C - el precio medio de los bienes;

Entonces. - la tasa de rotación promedio (cuántas veces al año gira el rublo).

Transformando esta fórmula, obtenemos la ecuación de intercambio:

DxS.O.=MxTs, lo que significa que el producto de la cantidad de dinero por la velocidad de circulación es igual al producto del nivel de dinero por la masa de mercancías. Cuando hay fenómenos de crisis en la economía, esta igualdad se viola, el dinero se deprecia, lo que se puede expresar en la fórmula:

DxS.o.>MxC

Tal depreciación, o "inflación" (del latín inflatio - inflación), significa una caída en el precio del dinero debido a una emisión excesiva

Billetes, aumentando su número necesario para la circulación normal. La inflación conduce a un aumento de los precios y una redistribución del producto interno bruto y la riqueza a favor de las empresas de monopolio estatal y la economía sumergida a expensas de mantener los salarios reales y otros ingresos de la población en general. La inflación ocurre en varias formas y está influenciada por muchos factores. Considerando las formas de inflación en forma ampliada, se pueden distinguir dos: la inflación obvia, que se manifiesta en un aumento abierto de los precios, y la oculta, indirecta. La primera forma es visible en la superficie de los fenómenos, y la segunda consiste en la depreciación del dinero, cuando se oculta el aumento de precio (la calidad de los bienes disminuye, los nuevos bienes producidos tienen un precio inflado que no corresponde a las propiedades del consumidor, los salarios y otros pagos se retrasan por falta de recursos financieros).

Los principales factores causantes de la inflación son la puesta en circulación del exceso de oferta monetaria, la caída de los volúmenes de producción, las desproporciones en el desarrollo de los sectores económicos, el déficit presupuestario, el rezago en la producción de bienes a partir de la demanda efectiva y otros fenómenos negativos. Estas desproporciones pueden aumentar bajo la influencia de políticas económicas incorrectas de empresas, firmas, bancos y el estado.

En Rusia, durante la transición a una economía de mercado, la tasa de inflación se ve afectada por: el déficit del presupuesto estatal y el aumento de la deuda pública; sobreinversión; aumentos injustificados de precios y salarios; expansión crediticia: la expansión del crédito sin tener en cuenta su depreciación, lo que conduce a la emisión de dinero en diversas formas; emisión excesiva de dinero en efectivo; emisión de exceso de dinero, fijando la subida de precios que se produjo como consecuencia de una política de precios incorrecta; fortalecer el papel de los factores externos a través del mecanismo de convertibilidad de la moneda, cuando hay un aumento en los precios de los bienes importados; cambio de moneda extranjera por nacional, que es la base para la emisión de dinero adicional, ya que los fondos adicionales aparecen en las cuentas de depósito de los bancos.

La inflación puede ser lenta y galopante. Con una inflación "progresiva", los precios suben lentamente, con una inflación galopante, rápida y espasmódicamente. A medida que la crisis se profundiza, la inflación pasa de ser un factor temporal de la recuperación económica a un factor marcadamente negativo que reduce la producción y aumenta la inestabilidad socioeconómica del país. Al mismo tiempo, los lazos económicos se desorganizan, hay una salida de fondos y personal hacia industrias rentables, se activa la especulación y la economía sumergida, y la corrupción crece.

La situación en la economía se agrava aún más por el hecho de que surgen las llamadas expectativas inflacionarias, hay un "escape" del dinero, se crean sus excesos en la economía y entre la población.

El concepto de transacción se introdujo por primera vez en la circulación científica. J. comunes.

Una transacción no es un intercambio de bienes, sino una enajenación y apropiación de derechos de propiedad y libertades creados por la sociedad. Tal definición tiene sentido (Commons) debido al hecho de que las instituciones aseguran la extensión de la voluntad de un individuo más allá de los límites del área en la que puede influir directamente en el entorno con sus acciones, es decir, más allá del alcance del control físico, y , por lo tanto, resultan ser trans- acciones frente al comportamiento individual per se o el intercambio de bienes.

Commons distinguió tres tipos principales de transacciones:

1) Transacción transacción - sirve para la realización de la efectiva enajenación y apropiación de los derechos de propiedad y libertades, y su realización requiere el mutuo consentimiento de las partes, en función del interés económico de cada una de ellas.

En la transacción de la transacción se observa la condición de simetría de las relaciones entre contrapartes. El sello distintivo de la transacción de transacción, según Commons, no es la producción, sino la transferencia de bienes de mano en mano.

2) transacción de gestión – en él, la clave es la relación de control de subordinación, que implica tal interacción entre las personas cuando el derecho a tomar decisiones pertenece a una sola parte. En una operación de gestión, el comportamiento es claramente asimétrico, lo que es consecuencia de la asimetría de la posición de las partes y, en consecuencia, de la asimetría de las relaciones jurídicas.

3) transacción de ración – con ella se preserva la asimetría del estatuto jurídico de las partes, pero el lugar de la parte gestora lo ocupa un órgano colectivo que cumple la función de especificar derechos. Las transacciones de racionamiento incluyen: la preparación del presupuesto de la empresa por la junta directiva, el presupuesto federal por el gobierno y la aprobación por una autoridad representativa, la decisión del tribunal de arbitraje sobre una disputa que surge entre las entidades actuantes, a través de las cuales se distribuye la riqueza. No hay control en la transacción de racionamiento. Mediante tal transacción, se dota riqueza a uno u otro agente económico.

La presencia de costos de transacción hace que ciertos tipos de transacciones sean más o menos económicas, según las circunstancias de tiempo y lugar. Por lo tanto, las mismas operaciones pueden estar mediadas por distintos tipos de transacciones, según las reglas que ordenen.

2. El concepto de costos de transacción

Las críticas a la posición de la teoría neoclásica de que el intercambio se produce sin costos sirvieron de base para la introducción de un nuevo concepto en el análisis económico: los costos de transacción (transactioncosto). (Coase, años 30). Coase utilizó este concepto para explicar la existencia de una empresa.

En el marco de la teoría económica moderna, los costos de transacción han recibido muchas interpretaciones, a veces diametralmente opuestas.

Entonces K. Arrow define los costos de transacción como los costos de operar el sistema económico. Arrow comparó el efecto de los costos de transacción en economía con el efecto de la fricción en física. Sobre la base de dichos supuestos, se extraen conclusiones de que cuanto más cerca esté la economía del modelo de equilibrio general walrasiano, menor será el nivel de costos de transacción en él, y viceversa.

En la interpretación de D. North, los costos de transacción “consisten en los costos de evaluar las propiedades útiles del objeto de cambio y los costos de asegurar los derechos y obligarlos a ser observados”. Estos costos sirven como fuente de instituciones sociales, políticas y económicas.

En las teorías de algunos economistas, los costos de transacción existen no solo en una economía de mercado (Coase, Arrow, North), sino también en formas alternativas de organización económica y, en particular, en una economía planificada (S. Chang, A. Alchian, Demsets). Así, según Chang, los máximos costos de transacción se observan en la economía planificada, lo que en última instancia determina su ineficiencia.

Actualmente, T. I. se entienden como los costos de operación del sistema. Surgen cuando los individuos intercambian sus derechos de propiedad en condiciones de información incompleta o los confirman en las mismas condiciones.

Costos de transformación - los costos que acompañan el proceso de cambio físico del material, como resultado de lo cual obtenemos un producto que tiene un cierto valor (costos de procesamiento de materiales, ed, asociados con la planificación y coordinación del proceso de producción en relación con la tecnología).

Tipos de costos de transacción y medios para minimizarlos

Poul R. Milgrom y John Roberts propuso la siguiente clasificación de los costos de transacción. Esta división es más bien condicional. Los autores intentaron destacar dos aspectos inherentes al sistema de costos de transacción.

costes de coordinación.

1. El costo de determinar los detalles del contrato. Básicamente, es una encuesta de mercado para determinar qué está generalmente disponible para comprar en el mercado antes de reducir su enfoque a algo específico.

2. Costos de identificación de socios. Este es el estudio de los socios que suministran los servicios o bienes deseados (sus ubicaciones, su capacidad para cumplir un contrato determinado, sus precios, etc.).

3. Costos de coordinación directa.¿Qué significa esto en términos de intercambio de mercado? En el mercado de granjas colectivas, estos costos son aproximadamente iguales al hecho de que llegó al mercado y caminó por las filas, es decir no hay un costo inducido significativo en este caso. Y en cuanto a un contrato complejo, aquí hay una necesidad de crear una estructura dentro de la cual se reúnen las partes. Esta estructura representa, por ejemplo, los intereses del cliente y asegura el proceso de negociación.

costos motivacionales (es decir, los costos asociados con el proceso de elección: participar o no en una determinada transacción).

4. Costos asociados con información incompleta. La información limitada sobre el mercado puede conducir a una negativa a completar una transacción, a partir de la adquisición de un bien.

5. Costos asociados al oportunismo. Son especialmente frecuentes dentro de la firma, pero también aparecen en los contratos de mercado. Los costos asociados con la superación de un posible comportamiento oportunista, con la superación de la deshonestidad del socio hacia usted, conducen al hecho de que usted contrata a un supervisor o trata de encontrar e incluir en el contrato algunas medidas adicionales de la eficiencia de su socio, etc.

Clasificación de los costos de transacción por Douglas North y Thrine Eggertson : (más detalles - preguntas 7 y 8)

actividades de búsqueda - búsqueda de información

actividades de negociación - negociación

actividades de elaboración de contratos - redacción de contratos

seguimiento - vigilancia

cumplimiento - cumplimiento

protección vs 3d partes - protección de terceros.

Clasificación de K. Menara:

costos de aislamiento (eludir)

costos de información

costos de escala

costos del comportamiento

minimización de CT :

costos de monitoreo (por parte del principal) o vinculación por parte del agente: al ser ellos mismos TC, pueden reducir la cantidad total de costos de agencia (ver Jensen, Meckling)

Cambios tecnológicos: pueden reducir el TC (por ejemplo, mediante la introducción de nuevos métodos de medición eficientes) o aumentarlo (la aparición de nuevos productos más complejos)

El estado introduce un sistema de medidas y pesos: reduce en gran medida el costo de la medición.

establecimiento y protección de normas legales por parte del estado: reduce los costos de redacción de contratos, ejecución de contratos y protección de terceros

La creación de cualquier sistema de información, bases de datos, calificaciones: reduce el costo de la búsqueda de información. Por ejemplo, las calificaciones crediticias de las empresas, Internet: reduce el costo de encontrar información y escribir ensayos por parte de los estudiantes :)

integración vertical: le permite reducir el TC asociado con inversiones en activos específicos

sistema monetario: ¡reduce el costo de encontrar una contraparte con pantalones que produzca las botas que necesito!

¡¡¡En general, la mayoría de las instituciones se crean para minimizar TC!!!

Cabe señalar que los impuestos son un tipo específico de costos de transacción. El estado necesita recolectarlos para minimizar nuestros costos. A cambio de impuestos, el Estado nos proporciona beneficios transaccionales: un sistema monetario, un sistema de estándares, garantías de seguridad personal y garantías de derechos de propiedad, etc.

Es el deseo de minimizar los costos de transacción lo que puede explicar el surgimiento de las empresas y el Estado.

Costos de transacción que surjan durante la preparación y conclusión de una transacción (ex ante).

Clasificación de los costos de transacción por Douglas North y Thrine Eggertson. Fue propuesto por primera vez por North y claramente articulado por Eggertson en Economic Behavior and Institutions. Esta clasificación se basa en signos externos tangibles de alguna actividad que genera los costos correspondientes. Los costos de transacción consisten en:

A activos ex ante (actividades anteriores a la aparición de un contrato legalmente formalizado)

actividades de búsqueda;

actividades de negociación;

actividades de elaboración de contratos;

A actividades ex post (actividad después de su aparición). Comienza con el seguimiento de la ejecución del contrato por parte de cada una de las contrapartes.