Ulaganje na berzi. Kako početnik može zaraditi novac na berzi od kuće: jednostavno je. Berza je nestabilna

Odbacimo pretenciozan naslov članka i odmah pojasnimo da moje mišljenje ne pretendira da budem stručnjak, jer kao i svi, pišem iskreno i opisujem svoje pravo iskustvo. I ovdje definitivno nećete moći zaobići sve grabulje o kojima je napisano na ovim vašim internetima ovdje, bez iskustva i pune čunjeva, baš ništa neće uspjeti.

Članak će se ažurirati kako budemo stekli iskustvo. Stay tuned!

POSLJEDNJE AŽURIRANJE ČLANKA – 15.11.2018

Iskreno mogu reći da je moja inicijativa za ulaganje u berzu bila najdugotrajnija i najpromišljenija od svih avantura koje sam ikada smislio. Čak i kada sam zaprosio svoju ženu, delovao sam spontanije. Dugo se nisam ni usuđivao da otvorim račun, iako je u istom Tinkoff Investments-u njegovo održavanje besplatno. Ne volim da preuzimam nepotrebne obaveze, pogotovo jer se još uvijek živo sjećam kako sam otpuhnuo oko 40.000 rubalja na otvaranju LLC preduzeća koje nikada nije počelo sa radom. Ipak, individualni poduzetnici za mala preduzeća i dalje vladaju u mnogim aspektima.

Pokušao sam da nađem adekvatnu literaturu o ovoj temi, ali nikada nisam naišao na te knjige koje bi mi na brzinu mogle objasniti sve ključne tačke vezane za zarađivanje novca na berzi. Najviše od svega mi se svidjela fraza Aleksandra Elera: berza funkcionira zbog činjenice da neko gubi (moja besplatna formulacija). To se u većoj mjeri odnosi, naravno, na špekulativno trgovanje i agresivne investitore, ali općenito se odnosi na cjelokupno tržište dionica. Ovdje definitivno nećete moći zaraditi, važno je ovo razumjeti.

Berza za početnike. Bez čega je bolje ne početi:

Prije bilo kakve radnje berza, trebalo bi da znate šta je berza, kako funkcioniše i za šta ćete platiti:

Berza je nestabilna

U stvari, bez obzira šta čitate u knjigama svih vrsta pametnih japansko-američkih poslovnih trenera (o bogatim rođacima), ulaganje daleko od toga da je tako lako i bez oblaka. Da, i ne bih preporučio vjerovati lijepim slikama, poput ovih:

Izgleda sjajno, ali najzanimljiviji je stvarni podatak da su akcije porasle za 61% ALI (!!!) Imajte na umu da često lijepe brojke ne ukazuju na godišnji rast i vaš konačni profit, već na rast u periodu kada je dionica najuspješnije kupljena i najuspješnije prodata.

Berza se stalno mijenja i početnik se može zbuniti svim tim podacima, indeksima, alfabetskim i digitalnim kodovima i ostalim berzanskim rekvizitima.

Jedna vijest o problemu u kompaniji može značajno sniziti cijenu njenih dionica, a jedna uspješna vijest može podići kompaniju na dosad neviđene visine. Osim toga, ovaj ili onaj događaj u svijetu kompanije u koju ste uložili može utjecati na potpuno različite načine, za primjere pogledajte sljedeći pasus.

Ulaganje u dionice velikih i poznatih kompanija ne znači 100% uspjeh u smislu ulaganja i profita

Hajde da pogledamo stvarni primjeri. Dakle, Gazprom:

U 2008. dionice kompanije su vrijedile 360 ​​rubalja po dionici na najvišoj tački. Od januara 2017. godine dionice su bile na vrhuncu i nedavno su probile granicu od 140 rubalja po dionici, nastavljajući da padaju. U 2016. godini Gazprom je isplatio skoro 8% dividendi svim dioničarima, ali ova cifra ne izgleda kao ništa ako pogledate činjenicu da su u aprilu 2016. dionice koštale 160 rubalja, a sada su 140:

Opet, pogledamo grafikon i vidimo da smo, da smo kupili dionice u oktobru za 135 rubalja i prodali ih u januaru za 155, mogli zaraditi malo novca.

A takva slika se može dogoditi apsolutno svakoj kompaniji, zbog čega je toliko važno pratiti vijesti.

Drugi primjer: Apple:

Ovo je grafikon performansi cijena dionica Apple-a od februara 2016. do februara 2017. godine. Tačka 1 – 13. maj 2016., maksimalno povlačenje cijene, da vidimo šta se dogodilo sa Apple-om tog dana:

Sasvim drugačiji događaji su zabeleženi u tački 2. U tom periodu kompanija je prijavila maksimalnu kvartalnu dobit u čitavoj istoriji kompanije, akcije su naglo porasle, a cifra po kojoj se izračunava kapitalizacija kompanije primetno je porasla. Najsmješnije je da se sve ovo nastavilo u pozadini činjenice da su navodno neki investitori bili nezadovoljni menadžerom Applea i da su dionice (teoretski) trebale pasti pod prijetnjom da dio dioničara prodaju svoje dionice, ali to nije desiti.

Generalno, preporučujem svima koji žele da počnu (pokušaju) da zarade na berzi neko vreme drže prst na pulsu bez ikakvih pomeranja, da vide kako to sve funkcioniše, na šta reaguje tržište, akcije određene kompanije koje vas zanimaju i pročitajte brojne tematske resurse, koje ću navesti na kraju ovog članka.

Brokerske provizije i troškovi održavanja računa

U osnovi važi za svaku akciju. I kupovina i prodaja. Ako kupite dionice kompanije “trube i pedale” za 10 dolara po dionici u količini od 10 komada, a onda naglo padnu na 2 dolara po dionici i odlučite ih prodati iz opasnosti, nećete izgubiti. samo tih 8 dolara po dionici po dionici, ali i provizija na kupovinu i prodaju. Svaki broker ima svoju proviziju, obratite posebnu pažnju na to i ne zaboravite uzeti u obzir ove faktore kada predviđate svoju dobit ili gubitak.

Troškovi održavanja računa često nisu tako značajan trošak u budžetu investitora, ali se isto tako ne mogu sniziti.

Fluktuacije valuta na berzi

Bez obzira u koje kompanije odaberete ulaganje, kao novi investitor svakako morate uzeti u obzir fluktuacije valuta. Strane kompanije (dostupne za ulaganje) prihvataju dolare, što znači da ako danas kupujete akcije po stopi od 30 rubalja za $, a sutra cena poraste do 35 rubalja po istoj ceni same akcije, onda kada je prodate već ćeš biti u plusu.

Ista pravila bi trebalo da se primenjuju i za ruske kompanije, jer one kompanije koje kotiraju svoju imovinu na berzi su uglavnom glavni igrači u njihovom sektoru privrede, čiji je deo često izvozno orijentisan. Shodno tome, kada kursevi fluktuiraju, izvesno finansijski pokazatelji može se podesiti.

Provizija za prebacivanje iz rublja u dolare

Moj broker - Tinkoff Investments ovu operaciju obračunava kao radnju koja podliježe proviziji brokera. Kada sam brojao profit, niko mi nije rekao za ovo, od sada ću znati i preporučujem vam da imate na umu da mnogi brokeri prenose rublje u dolare prilikom polaganja sredstava na brokerski račun uz proviziju, sličan događaj će biti izvršeno prilikom povlačenja Novac u rubljama.

Porez na dohodak investitora

Brokeri u osnovi sami izračunavaju ove podatke i zadržavaju od vas 13% vašeg prihoda kako bi ih prenijeli poreznim vlastima. Ovdje neće biti moguće prevariti nikoga (ni brokera ni investitora) – porez se obračunava prilikom povlačenja sredstava i, teoretski, treba napraviti obračune na vaše gubitke i prihode, od kojih će se porez plaćati. Ako niste ništa zaradili, onda po mom mišljenju ne morate ništa da platite.

Inače, ako računate na dividende od dionica stranih kompanija, onda imajte na umu da morate platiti i porez u skladu sa stopama zemlje u kojoj ste kupili dionice (i, shodno tome, primili prihod)

Radno vrijeme mjenjačnice

U zavisnosti od platforme na kojoj se nalaze vaše akcije, izračunajte vreme kupovine i prodaje. Ako trenutno osjećate neodoljivu želju da kupite ili prodate dio svog investicionog portfelja, onda se pobrinite da se radnje sprovode striktno u radno vrijeme razmjene. Postoje tako divne stvari kao što su pre-market i post-market. Tamo su ljudi (uključujući i mene) rasipali i rasipaju ogromne količine novca...

Uzmite u obzir moj nedavni primjer ulaganja u Nvidiju, kada je premarket cijena bila 205, na otvaranju berze počela je na 206,5, ja sam kupio po 206, nakon 20 minuta akcije su pale na 200, pa na 196. Premarket je opasna stvar , lajk i spontano trgovanje na berzi...

Radno vrijeme brokera

Došlo je do situacije - dionice su se srušile u 22.00, novac je bio na kartici, htio sam ga prebaciti na brokerski račun - šteta. Broker je otvoren do 21.00, tako da je dopuna moguća tek sljedećeg radnog dana, a novac je u zraku. Sledećeg dana, oko 9.30, operacija je završena, imao sam novac, ali je berza na kojoj se trgovalo akcijama koje su mi bile potrebne je zatvorena, a otvaranje je propraćeno povećanjem cene tih istih akcija za tačno 2 dolara . Melanholija-tuga….

Analitika je najbolji prijatelj investitora početnika

Oni investitori početnici (i ja sam bio takav, ne brini) koji su čitali do sada već zaslužuju poštovanje u smislu da ovu lošu ideju nisu bacili do đavola. Hajde da nastavimo. Da biste barem nešto zaradili na berzi, morate brzo i puno upotrijebiti svoj mozak, jer igrača na tržištu ima više nego dovoljno, a da biste se obogatili od ulaganja, morate biti barem nije gluplji od ovih tipova:

U idealnom slučaju, morate biti pametniji od njih, ili čak pametniji od svih njih (što je u suštini nemoguće) i imati odlično iskustvo. Ne preporučujem vam da bezglavo žurite u pokušaju da zaradite bogatstvo na berzi u kratkom vremenskom periodu i uložite svoje posljednje pare ili cijelu platu zaštitara u prodavnicu Pyaterochka odjednom (ako ste taj isti zaštitar , naravno), takvi manevri mogu da se zavrse pogubno po vas, ni biznis ni berza ne vole budale.

Kako analizirati berzu? Vrlo je jednostavno (ne baš). Postoji nekoliko stvari koje će vam pomoći u tome:

• Fundamentalna analiza. Ovdje analizirate samu kompaniju, njeno ponašanje na tržištu, finansijske performanse, proizvodne probleme i još mnogo toga. Ovo je ogroman posao, jer je vrlo teško nespremnoj osobi da iskopa toliko informacija, pa čak i u otvoreni pristup. Inače, morate stalno pratiti finansijske performanse kompanije ako namjeravate ozbiljno i dugo ulagati u nju.
• Tehnička analiza. Na osnovu proučavanja ponašanja citata i predviđanja njihovog daljeg kretanja. Iskreno, to je potpuna glupost. Sva ova "ramena", "krivine" i ostali pipizki koje graf crta definitivno su nekakve gluposti. Važnije je razumjeti kretanja zasnovana na psihologiji tržišta i osnovama kompanije.
• Psihologija investitora. Najvažnije je da ima problema s tim, uključujući i mene. Da li je tržište u panici? Ne paničari s njim. Ne biste trebali kupovati dionice na visokim cijenama, jer bogati ljudi mogu ostaviti dionice nakon što zabilježe veliki profit. Još jedna cool stvar je panična rasprodaja. Tada papir padne zbog činjenice da ga svi masovno počnu izlijevati. To se Tesli stalno dešava. Ili će Elon Musk popušiti džoint u zraku, ili će ih neko ozlijediti u autu. Generalno, igra... Po mom mišljenju, najuspješnija investicija je kupiti u vrijeme panične prodaje i prodati na vrhu. Ali ovo dolazi samo sa iskustvom...

Korisne stranice za investitore početnike i novopridošlice na berzi (lista će se ažurirati):

https://ru.investing.com/ – ovdje možete pronaći mnoge korisne informacije za svaku od kompanija koje plasiraju svoje resurse na berzu, analitiku i opšte podatke. Samo molim te nemoj da trguješ tamo na osnovu komentara... Oni tamo troše ogromne pare, slušajući stručna mišljenja jedni drugih...

Moj chat na Telegramu: @freeman_invest – tamo objavljujem svoja ulaganja na internetu

27.11.15 613 704 2

Stereotipi koji vas sprečavaju da uštedite novac

Da budemo jasni: ja nisam finansijer ili berzanski analitičar. Na berzi ulažem smešne količine novca po standardima pravih investitora.

Ne živim od prihoda od akcija; to mi ne donosi milione. I ako muž nije radio brokersko društvo, jedva bih se usudio kupiti dionice na berzi.

Luda Sarycheva

investitor početnik

Ako vam ovo ne smeta, nastavite. U ovom članku ću vam reći zašto su popularna mišljenja o ulaganju na berzi pogrešna. To sam naučio iz vlastitog iskustva, od prijatelja i iz knjiga o investiranju.

Zabluda 1

Ovo je laž

Finansijska pismenost u Rusiji je loša. Poslodavac sam odbija porez od plate, penzija se takođe sama akumulira, cena proizvoda u prodavnici je naznačena sa PDV-om. Za mnoge ljude finansijska pismenost se svodi na štedljivo trošenje plate. Ne razmišljamo o novcu kao o načinu da zaradimo više novca.

Kao rezultat toga, slabo razumijemo finansije i smatramo da je trgovanje na berzi prevara:

Takvi komentatori sve miješaju. Sve nazivaju berzom koja ima raspored trgovanja i dugmad “Kupi” i “Prodaj”. Ovo je primjer nepismenosti.

Najčešće se takvi ljudi žale na Forex brokere. Forex brokeri obećavaju povrate do 500% sedmično, što je, naravno, potpuna glupost. Kao što je rekao Oleg Mikhasenko, u Americi je takav Forex izjednačen sa kazinom, jer 80% ljudi gubi novac na njemu.

Ali Forex nije razmjena.

Berza je prodavnica vrijednosnih papira. Kompanije donose akcije na berzu - kao komade kompanije. Berza ih prodaje.

Po zakonu, ne možete samo otići na berzu i kupiti akcije za gotovinu. Da biste to učinili, potreban vam je račun kod brokerske kuće. Uplaćujete novac na račun i dajete nalog za kupovinu dionice Yandexa, broker to prenosi na berzu, a berza stavlja Yandex dionicu na vaš brokerski račun. Sada posjedujete dio Yandex-a.

Ostaćete suvlasnik Yandexa, čak i ako Centralna banka oduzme licencu brokera. Ako se to dogodi, dogovorit ćete se sa drugim brokerom i prenijeti sredstva na njega.

Opasnost nastaje ako kompanija posluje bez državnih dozvola i registrirana je bilo gdje na Kajmanskim otocima. Ako vas ona prevari, vratit ćete novac u skladu sa zakonom Kajmanskih ostrva. I nećete ga vratiti.

Poštenog brokera možete razlikovati po ovim znakovima:

Državne dozvole. U Rusiji ih izdaje Centralna banka (do 2013 - Federalna služba za finansijska tržišta). Ako postoji takva dozvola, to znači da Centralna banka kontroliše brokera. Obično brokerske kompanije objavljuju licence na web stranici. Ako ih nema, zamolite ih da ih pošalju, ali nemojte vjerovati brokeru dok ne vidite dozvolu državnog regulatora. Licence privatnih finansijskih regulatora se ne računaju.

Pasoš za ugovor. Pravi broker sklapa ugovor sa investitorom samo koristeći pasoš. Ako vam kompanija dozvoli anonimnu trgovinu, vaš novac je u opasnosti.

Registracija u Rusiji. Provjerite registraciju na web stranici kompanije. Ako je kompanija registrovana u Rusiji, ona posluje u skladu sa Ruski zakoni:

Oglašavanje. Broker ne obećava posebne povrate; ovo je zabranjeno. Ako vidite reklamu “Uspješno ulaganje sa prihodom do 85% dnevno”, prođite. Oglašavaju se i pošteni brokeri, ali će reći nešto poput „Investirajte u dionice velike kompanije» bez brojeva.

Ako sumnjate u poštenje brokera, provjerite listu profesionalnih učesnika na tržištu na web stranici Centralne banke. Ako je broker na listi, o njemu brine Centralna banka:

Još jedna slična opcija za provjeru brokera je da ga pronađete na listi trgovačkih učesnika na web stranici Moskovske berze. Tamo postoje samo licencirani brokeri.

Iz svega ovoga proizlazi jedan zaključak: trgovanje na berzi je prevara samo kada se obratite prevarantskom brokeru ili pobrkate berzu sa Forex brokerima.

Zabluda 2

To je lutrija

Investicije na berzi su nepredvidive, ali nazivati ​​ih lutrijom ili kasinom je neznanje. Lutrija je sreća. Vjerovatnoća da ćete dobiti na američkoj lutriji MegaMillions je 1 prema 250.000.000 To nije slučaj na berzi: sami kontrolirate situaciju i balansirate rizike.

Naravno, nemoguće je predvideti tačan profit na hartijama od vrednosti, posebno na hartijama od vrednosti ruskih kompanija. Na primjer, prošle godine dionice Yandexa su potonule nakon govora predsjednika. Predsjednik je rekao da je internet razvoj CIA-e. Tržište je reagovalo: investitori su pomislili da je kompanija u opasnosti, počeli su da prodaju akcije, ponuda je premašila potražnju, a cena je pala. Još jedan primjer: akcije Tinkoff banke pojeftinile su zbog greške u kucanju u novom zakonu. Ako želite da znate tačno povraćaj svoje investicije, bolje je da svoj novac stavite u banku. Moraćete ozbiljnije da se pozabavite berzom.

Kako bi ulaganja na berzi dosljedno donosila profit, uravnotežite rizike i investirajte dugo vremena.

Balansirajte rizike- znači ne uložiti sav svoj novac u jedan instrument. Ako imate 100.000 rubalja, potrošite dio na dionice, dio na berzanski indeks, a nešto na dolare i eure. Ako bilo koji od ovih padne u cijenu, dobit na drugom instrumentu će nadoknaditi gubitak.

Što je veći prinos, veći je rizik. Pridržavajte se ovog pravila kada gradite svoj portfelj: kombinujte visokorizične instrumente sa niskorizičnim. Još bolje, potražite savjet od finansijskog savjetnika. Svaka brokerska kuća ima konsultanta. Brokeri su zainteresovani da klijenti ostvare profit, tako da neće davati loše savete.

Investirajte u vrijednosne papire na duže vrijeme. Kada investirate sa očekivanjem dobiti za 5-20 godina, ne brinete o manjim tržišnim šokovima. Generalno, tržište stalno raste: prošlo je sedam godina od krize 2008. i berza je povratila i nadmašila pad, iako je počela da raste sporije.

Uz ulaganje u dionice, vjerujem da novac neće propasti. Novac na bankovnom računu će depresirati zbog krize, ali hartije od vrijednosti će to preživjeti ako odaberete pouzdan instrument. Izbor instrumenta i rizika zavisi od vas, tako da razmena nije lutrija.

Zabluda 3

Komplikovano je

Ulaganje na berzi je teže od odabira depozita u banci, ali lakše nego što mnogi misle. Ne morate biti ekonomista po obrazovanju, samo trebate razumjeti finansijske instrumente i tržišne mehanizme. To mogu učiniti i inženjeri i istoričari umjetnosti.

U SAD je kupovina dionica popularnija nego ovdje. Amerika ima nisku inflaciju - 1,33% za 2015. - i niske kamatne stope na depozite u bankama. Ulaganje u dionice je isplativije: normalan povrat ulaganja na berzi Američko tržište 5-15% godišnje. Stoga u SAD-u hartije od vrijednosti kupuju domaćice, nastavnici, konobari i studenti bez specijalnog obrazovanja.

Posao mog supruga me je natjerao da kupim dionice: počeo je raditi u brokerskoj kompaniji NetTrader i tamo otvorio račun. Postepeno je deset naših prijatelja otvorilo brokerske račune kod iste kompanije, a ja sam odlučio da i ja probam.

Po obrazovanju sam kulturolog i uvijek sam slabo razumio egzaktne nauke. To me nije spriječilo da razumijem tržište na osnovnom nivou i ulažem novac.

Ako i vi želite da probate, uradite ovo.

Razumjeti finansijske instrumente.Čitajte blogove, vodiče za investitore, knjige za početnike. Napisane su jednostavnim jezikom bez stručnih termina. Vaš zadatak je razumjeti kako funkcioniraju instrumenti: dionice, obveznice, berzanski indeksi. Ovi alati će biti dovoljni za prvi put.

Kopajte u Google Finance. Ovaj resurs prikazuje ponude kompanija za bilo koji period. Možete vidjeti koliko su Apple, Citigroup, Tesla i Burberry narasli od prve prodaje dionica i tokom posljednjeg dana:

Trenutna cijena dionice. Ako postoji ponuda sada, to se mijenja. Ne gledajte na ove promjene: one ne znače ništa u dugoročnoj strategiji

Period za koji grafikon prikazuje promjene cijena. Odabrani period je sada pet godina.

Tačni datumi početka i završetka perioda

Ukupna procentualna promjena: Apple je porastao 171% u pet godina

Sam raspored. Ako zadržite pokazivač iznad njega, prikazat će se tačna cijena dionice na dan koji ste naveli.

Čitaj finansijski pregledi i prognoze. S vremenom ćete shvatiti o čemu ovisi rast tržišta, kako sastanak OPEC-a utiče na cijene nafte i zašto rublja slabi.

Isprobajte demo račun. Demo račun je brokerski račun za obuku, besplatan je i svaka brokerska kuća ga ima. Može se otvoriti bez potpisivanja ugovora: registrirajte se putem e-pošte i naučite trgovati. Imat ćete virtuelni novac na svom računu, možete ga koristiti da se pretvarate da kupujete i prodajete dionice. Ovo vam pomaže da se upoznate sa tržištem prije nego uložite pravi novac.

Pogledajte portfelje drugih investitora. Ponekad brokerske firme dozvoljavaju investitorima da pregledaju portfelje drugih. Odem na stranicu iskusnog investitora i vidim koje je dionice kupio. Onda mogu kupiti istu stvar.

Konsultujte konsultanta posebno ako uložite 200.000 rubalja ili više.

Ako proučavate finansije 15 minuta dnevno, za mjesec dana ćete shvatiti kako investirati.

Zabluda 4

Treba puno novca

Još jedan mit je da za investiranje na berzi morate potrošiti milione. To nije istina. Naravno, što više novca uložite, veći je profit, ali možete početi sa malim iznosima. Moj broker otvara račune od 3.000 rubalja. Ovaj novac je dovoljan, na primjer, za kupovinu 100 dionica Magnitogorske Željezare.

Finansijski konsultanti savjetuju počevši od 30.000 rubalja. Sa ovim novcem već možete izgraditi portfolio za uštedu svoje ušteđevine. Kada ulažete novac, imajte na umu da brokerska kuća naplaćuje proviziju za servisiranje računa, a pri podizanju novca odbija porez na dobit od 13%. Ali 30.000 rubalja je dovoljno za pokrivanje ovih troškova.

Uložio sam 60.000 rubalja

Kupio sam 500 dionica Surgutneftegaza po 42 rublje. Mjesec dana kasnije, dobio sam 8 rubalja dividende za svaku dionicu, ukupno 4.000 rubalja. Dobit od dividendi - 20% mjesečno. Nakon isplate dividende, akcije su pojeftinile. Tri mjeseca kasnije vratili su se na otkupnu cijenu, a ja sam ih prodao.

Hiljadu akcija ruskog energetska kompanija"Eon". Kupio sam akcije u avgustu, rast na kraju novembra je bio 24,8%.

Akcije Magnitogorske Željezare i Željezare istovremeno sa Eonom. MMK ima aktivu u dolarima, pa ako dolar raste, rastu i akcije. Kako dolar slabi, dionice padaju. Dobit - 12,2%.

Apple promocija. Kupio sam jedan sredinom oktobra. Dobit na kraju novembra - 6,07%.

Dio novca sa brokerskog računa pretvoren je u dolare i eure. Ovo nije za profit, već za balansiranje rizika. Ako želim da kupim akcije na američkom tržištu, kupiću ih sa dolarima na svom računu.

U trenutku pisanja, moj portfolio košta 67.500 rubalja. Otvorio sam račun krajem juna na 60.000 rubalja. Ispada da je profit za četiri mjeseca 12,5%. Poređenja radi, moj depozit u Tinkoff banci je doneo 4% u istom periodu.

Sada moj portfolio izgleda ovako:

Za koga nije pogodno?

Trgovanje na berzi nije za svakoga. Imam malo iskustva u tome, ali sam tokom svog vremena investiranja shvatio dva slučaja kada je bolje ne otvarati račun.

Ne otvarajte račun ako ste previše emotivni. Ili otvorite račun, kupite dionice i ne gledajte u to šest mjeseci ili godinu dana. U suprotnom ćete biti previše zabrinuti kada cijena dionica padne i prodati jeftinije dionice. To je loše jer nakon pada dionica može porasti i vi ćete imati gubitke. Emocije vas sprečavaju da razmišljate racionalno. Od emocija sam u avgustu kupio dolare po 70 rubalja, a nedelju-dve kasnije koštao sam 62.

Investirajte samo besplatni novac. Ne ulažite svoju poslednju ušteđevinu ili novac za bundu u akcije. Previše ćete brinuti o njima i nećete moći racionalno upravljati njima. Bolje je staviti ovaj novac na depozit sa složenom kamatom, tako da možete precizno predvidjeti dobit.

Ovo su pravila koja sam naučio iz iskustva. Možda bi bilo korisnije da sami saznate: uložite malo novca i pokušajte trgovati. Tako ćete sa sigurnošću znati da li je ulaganje na berzi pravo za vas.

Zašto je važno

U Rusiji malo ljudi štedi novac.

Izgovor je da je beskorisno: nastupit će kriza i ostat ćete bez ičega. Ali upravo je to glavni razlog za razumijevanje finansija. Na ovaj način možete barem malo upravljati svojim rizicima. Ako je kriza u Rusiji, a vi imate dionice Američka kompanija, štednja je sigurna. Ali ako držite gotovinu kod kuće, ona će nestati.

Ekonomija zemlje u cjelini zavisi od finansijske pismenosti. Finansijski pismeni ljudi ne dižu mikrokredite sa 700% godišnje. Ne veruju Sergeju Mavrodiju. Ne kupuju televizore kada dolar raste. Oni ne drže novac u gotovini, već ga distribuiraju po finansijskim instrumentima. Ulažu u dionice kompanija, a kompanije ostvaruju profit, šire proizvodnju, postaju konkurentne, izlaze na svjetsko tržište, privlače više investicija, plaćaju više poreza, otvaraju više radnih mjesta.

Dobra vijest je da razumijevanje finansija nije teško. Lakše je nego voditi računovodstvo u 1C. Ne morate odmah odnijeti svoj novac na berzu. Dobro je ako barem pokažete interesovanje za ovu temu. I tada ćete shvatiti šta da radite.

zaključci

1. Provjerite brokera: pravi broker je registriran u Rusiji i posluje pod licencom Centralne banke ili Federalna služba na finansijskim tržištima.
2. Prihodi na berzi su nepredvidivi, ali ih investitor kontroliše.
3. Hartije od vrijednosti će preživjeti krizu: tržište stabilno raste i nakon pet do deset godina vraća nazadovanje.
4. Ne treba vam ekonomsko obrazovanje da biste trgovali na berzi. Čitajte blogove, gledajte finansijske vijesti, proučavajte grafikone na Google Finance.
5. Možete početi ulagati s 30.000 rubalja: ovaj novac je dovoljan za stvaranje početnog portfelja i nadoknadu troškova brokerske provizije.
6. Investirajte dugo vremena, tada manje tržišne fluktuacije neće uticati na vas.
7. Uložite samo besplatan novac kako ne biste brinuli o privremenim gubicima.

Trgovanje i kupovina vrijednosnih papira putem elektronskog pristupa trgovanju steklo je široku popularnost posljednjih godina. Danas vam za rad na berzi nisu potrebna značajna sredstva, dovoljno je imati kompjuter, internet i minimalnu količinu novca. Međutim, prema statistikama, više od 80% trgovaca početnika suočava se s neuspjehom, gubeći svoj depozit, što ih dovodi do logičnog pitanja - da li je moguće stvarno zaraditi novac na berzi, koliko novca je za to potrebno i koliko dugo da li će proces zarađivanja potrajati, kao i koje vrste novca postoje na berzi? Odgovori na sva ova pitanja su u nastavku.

U početku su dionice izmišljene da bi ljudi zarađivali na razvoju kompanije, a ne na promjenama cijena na berzi.

Da li je moguće da početnik zaradi novac na berzi?

Za početnika je sasvim moguće zaraditi na berzi. Međutim, vrijedi shvatiti da trgovanje nije igra. Da biste kao početnik počeli stvarno zarađivati ​​na berzi, morate naučiti umjetnost trgovanja, razumjeti zakone tržišta, tehničku i fundamentalnu analizu. Pa čak i nakon savladavanja svih potrebnih vještina, mnogima neće biti lako, jer ova vrsta aktivnosti zahtijeva određeni način razmišljanja.

Sve se svodi na jednostavno razumijevanje poslovanja kompanije i tržišta.

Veliki uspjeh u investicionom poslu postižu oni koji se vrlo ozbiljno trude da prouče i analiziraju tržište pogodno za trgovanje.

Naravno, slučaj kao što je Microsoft je jedna od najboljih investicija. U stvarnosti, investitori smanjuju rizike, što u konačnici rezultira profitom u regionu od gore navedenih 15-50% godišnje. Recenzije iskusnih investitora govore da je diverzifikacija jedina ispravna opcija ulaganja.

Koliko vremena je potrebno da naučite kako zaraditi novac na berzi?

Što se tiče vremena za obuku, nema jasnih odgovora. Prema popularnom mišljenju, prosječan period za koji zaista možete početi zarađivati ​​je 1 godina.

„Dok se osnovna literatura ne prouči i dok se neko vrijeme ne provede s uspješnim trgovcima, možemo pretpostaviti da je trgovina za trgovca početnika ograničena na prostor supermarketa.”

Realnost je daleko od prosječnih brojki. Morate stalno tražiti dobre informacije za analitiku, a samo trgovanje nije pogodno za svakoga. Neki ljudi mogu naučiti trgovati 5 godina ili više, a da nikada ne počnu zarađivati. Ovdje možemo povući analogiju s bilo kojom drugom vrstom aktivnosti:

• Lijek. Da biste postali dobar doktor, prvo morate da učite više od 8 godina, a zatim da prođete znatne mere medicinska praksa, vidi hiljade pacijenata.
• Jurisprudence. Prvo treba da steknete odgovarajuće obrazovanje za 4-5 godina, a zatim da vežbate stvarno sudskim predmetima. Sve ovo može potrajati neodređeno vrijeme, a na kraju možete ostati samo osrednji advokat ili tužilac.
• Sport. Neki sportisti provode cijeli život (10-20-30 godina) usavršavajući svoje vještine. Ponekad njihov trud može biti uzaludan, jer neće moći da osvoje medalju, postanu poznati i zarade pristojnu zaradu.

Trgovanje i ulaganje su jedna od onih oblasti u kojima postoji veoma širok raspon između pokretanja aktivnosti i zarade.

Kao rezultat toga, svako sam odlučuje koliko je vremena potrebno da nauči kako zaraditi novac na berzi. Neko počinje zarađivati ​​nakon godinu dana, ali ih je vrlo malo, ostali - nakon 4-5 godina, ali većina potpuno napusti posao. Što duže trgujete, veće su vam šanse da budete na pobjedničkoj strani.

Koliko početnik može zaraditi na berzi?

Razvejane su sumnje da li je na berzi moguće zaraditi preko interneta. Međutim, kakav prihod može očekivati ​​trgovac početnik?

Pod uspješnim okolnostima, investitor početnik može zaraditi oko 20-50% na berzi u prvoj godini (iskusni mogu ostvariti profit od oko 100% godišnje ili više).

Trgovci mogu zaraditi veći postotak profita, ali i više vremena provode na poslu. 1-3% po danu trgovanja može se smatrati odličnim rezultatom.

Međutim, mora biti ispunjeno nekoliko uslova da bi se to dogodilo.:

• Kontinuirana obuka;
• Predispozicija za trgovanje;
• Dostupnost stroge discipline u skladu sa upravljanjem rizicima i analitikom.

Ako ste krenuli od nule, pročitavši literaturu i obučeni o malim iznosima u 5-10 transakcija, onda je 0% i ušteđeni novac već uspjeh, jer ako nemate gubitaka, to znači da barem razumijete tržište.

Primjer. U nastavku možete vidjeti primjer zarade od kupovine dionica. Otvorili smo brokersku platformu koja nudi veliki broj akcija za trgovanje i ulaganje, kao i visoku polugu od 1:300.

Povukli smo željene dionice na grafikon i otvorili trgovinu za kupovinu ( Kupi):

Nakon nekoliko radnih dana, vrijednost vrijednosnih papira je porasla u cijeni zajedno sa našom dobiti:

Da bismo uzeli profit, zatvorili smo našu poziciju:

Kao rezultat, dobitak od kupovine dionica iznosio je $96,62 :

1. Ne trgujte i ne učite tuđim novcem. Uzimanje kredita i traženje novca na zajam je poduhvat na vlastitu odgovornost i rizik. Preporučljivo je slobodno otvarati račune za ono što bi privatni investitor potrošio kao ulaganje u startup, na primjer.
2. Potražite dionice u trendu. Za uspješno trgovanje najbolje je odabrati dionice sa jakim trendom i zaraditi na njihovom kretanju. Najprikladnije za početnika. Međutim, potrebno je izbjegavati trgovanje dionicama sa slabim trendom, inače postoji velika vjerovatnoća pada u korekciju ili preokret, što će početniku donijeti gubitke. Ako nekog dana ne možete pronaći dionice sa jakim trendom, bolje je u potpunosti izbjeći trgovanje prije nego što se pojave.
3. Odredite ulazne i izlazne tačke prije otvaranja pozicije. Normalno je da svako iskusi strah od gubitka novca ili pohlepu kada je uhvaćen u isplativom potezu. Da bi se isključio uticaj ovih faktora na profitabilnost, potrebno je unapred znati kada će se izvršiti ulazak i u kom trenutku je potrebno izaći sa pozicije. Definitivno se morate sjetiti stop naloga i uzimanja profita.
4. Održavajte disciplinu. Morate postaviti dnevne ciljeve i ograničenja i striktno ih slijediti. Ako je jedna trgovina uspjela dostići dnevni cilj, onda ne možete nastaviti trgovati samo zato što je ostalo još vremena. Štaviše, ni pod kojim okolnostima ne biste trebali pokušavati “ izjednačiti se» nakon dostizanja dnevne granice gubitka. Berza nije kazino za trgovanje zahtijeva svjež um, mirne živce i duboku analizu tržišta.
5. Ne jurite za brojem dogovora. Bilo bi mnogo bolje napraviti jednu transakciju po trgovačkom danu, ali dobro osmišljenu, nego pola tuceta „sirovih“.
6. Nemojte se oslanjati na popularne analitičare, koristite vlastite metode analize.

Mitovi

Neke popularne zablude o ulaganju i trgovanju:

• Mit br. 1. Lako je biti trgovac, možete zaraditi novac od svog laptopa dok ležite ispod palmi pored mora. Nažalost, trgovanje predstavlja veliki psihološki i intelektualni stres. Špekulant treba da analizira vesti, grafikone, rizikuje novac i kontroliše se tokom gubitaka. Zbog toga uspješni investitori i trgovci na Wall Streetu preferiraju visoke urede i poslovna odijela, a ne palme.
• Mit br. 2. Za početak trgovanja potrebno vam je mnogo kapitala. Ovo je pogrešno. Danas brokeri nude pristup tržištu sa minimalni iznos. Na primjer, možete trgovati dionicama na FinmaxFX koristeći polugu od 10 USD.
• Mit br. 3. Razmjena je prevara za obični ljudi . Ovo gledište je pogrešno, budući da je tržište dionica regulisano zakonodavnom nivou i predstavlja izvor prihoda. Ovdje zapravo možete dobiti udio u vlasništvu kompanije, dividende i učestvovati u poslovanju. Kao što je rečeno na samom početku, dionice se stvaraju da bi se zaradio novac od udjela u vlasništvu kompanije. Špekulacije cijena su samo dodatna prilika.

Zaključak

Da li je moguće da početnik zaradi na berzi online?

Svakako. Sa razvojem savremenih komunikacionih tehnologija, pitanje da li je moguće zaraditi na berzi ne bi trebalo da izaziva sumnje. Iskusni trgovci su naučili da dobiju od trgovanja hartijama od vrednosti stabilan prihod. Međutim, potrebno je shvatiti da je trgovanje isti mentalni rad kao i svaki drugi.

Iznos zarade na berzi može biti potpuno drugačiji za stabilan uspeh, nivo od 30-50% godišnje je dovoljan za 100-500% ili više;

Stabilnu zaradu na berzi možete ostvariti ako se trudite i ne obraćate pažnju na predrasude koje su se stvorile oko berze.

Ako pronađete grešku, označite dio teksta i kliknite Ctrl+Enter.

Od jula 2019. najviša stopa na bankarske depozite u Rusiji ne prelazi 9,5% godišnje, što nije mnogo. Takođe nema mnogo drugih „pasivnih“ načina za uštedu i povećanje novca - na primjer, cijena kvadratnog metra nekretnine u glavnom gradu zapravo nije porasla već dugi niz godina.

Stoga, oni koji žele da očuvaju svoje finansije i, u idealnom slučaju, bar malo dokapitaliziraju, danas moraju skrenuti pažnju na berzu. U određenoj situaciji, uz pomoć investicionih instrumenata koji postoje danas, moguće je riješiti gore opisani problem. Danas ćemo pričati o njima.

Bilješka: metode ulaganja koje su opisane u članku dostupne su ljudima s malo iskustva i nemaju milionsku imovinu, ne podrazumijevaju brzo bogaćenje što je brže moguće, imaju svoje, iako ne baš velike rizike - to treba razumjeti.

Osim toga, da biste izvršili operacije opisane u temi, morat ćete otvoriti brokerski račun - to se može učiniti online (besplatno je, možete otvoriti i probni račun s virtualnim novcem za eksperimente i proučavanje softvera za trgovanje).

Strukturirani proizvodi

Ne znaju svi to, ali u stvari, rizikom ulaganja u dionice može se upravljati, čak i učiniti gotovo nultim. To se može postići uz pomoć takozvanih strukturiranih proizvoda – odnosno različitih finansijskih instrumenata prikupljenih u jednom portfelju. Analitičari brokerske kuće biraju ih u određenom omjeru kako bi osigurali minimalan ili skoro nulti rizik prilikom ulaganja na berzi.

Funkcioniše ovako: strukturirani proizvod „prikuplja“ sredstva sa niskim rizikom i malim mogućim profitom i rizičniju aktivu, koja pod uspješnim spletom okolnosti može donijeti veći prihod. Ideja je jednostavna - ako rizični instrument "ne radi" i na njemu postoji gubitak, onda će biti nadoknađen profitom od manje rizične imovine - stoga je njegov volumen u strukturiranom proizvodu veći.

Na primjer, 90% strukturiranog proizvoda mogu biti obveznice federalnog zajma (OFZ), a 10% dionice kompanije. Više smo pisali o parametrima strukturiranih proizvoda (uslovi, nivoi zaštite kapitala, dostupni instrumenti, stopa učešća).

Ovdje ćemo ukratko reći da se strategije sa strukturiranim proizvodima stalno ažuriraju, one najrelevantnije. U julu-avgustu možete koristiti nekoliko strategija sa nivoom zaštite kapitala od 100%.

Primjer takve strategije:

Funkcioniše ovako:

• Ako je u trenutku otkupa proizvoda cijena osnovne imovine (dionica Lukoila) niža od parametra „Inicijalna cijena“, tada investitoru vraća uloženi kapital u cijelosti.
• Ako je u trenutku otkupa proizvoda cijena osnovnog sredstva viša od „početne cijene“, investitor ostvaruje učešće u rastu plus uloženi kapital vraća u cijelosti.

Model portfolia

Model portfelja je investicijski portfolio koji se sastoji od nekoliko vrijednosnih papira odabranih prema određenim karakteristikama (na primjer, obveznice ili dionice jednog sektora privrede). Donekle je sličan strukturiranom proizvodu, ali ima manje mogućnosti za upravljanje rizikom, iako možete početi ulagati s nešto manjim iznosima (desetine, a ne par stotina hiljada rubalja).

Takvi portfelji su prikladni za investitore početnike koji imaju nekoliko desetina hiljada rubalja, ali nemaju iskustva u radu na berzi, što znači da postoji velika vjerovatnoća gubitaka prilikom samostalnog trgovanja. Svaki portfolio ima očekivani prinos kako bi investitor shvatio koliko može zaraditi.

Shema je jednostavna:

• investitor bira portfolio hartija od vrednosti koji mu se sviđa;
• doprinosi novcu za formiranje portfelja;
• postavlja period ulaganja - što je period duži, to je veći ukupni profit moguć, obično biraju rokove od 6 meseci (ali je moguće i manje);
• Ako je potrebno, sredstva se mogu povući ranije.

Suština ovakvih portfelja je da ih analitičari brokerske kuće stalno prate, dodajući i uklanjajući vrijednosne papire kako bi postigli očekivanu profitabilnost. Neiskusnom investitoru će biti teško da to uradi sam.

Primjer takvog portfelja: model portfelja američkih dionica - mogući prinos je 23% godišnje uz nisku razinu rizika. Pročitajte više o portfelju modela.

IIS računi + obveznice saveznog zajma

Individualni investicioni račun (IIA) je investicioni alat koji vam omogućava da uštedite novac sa visokim stepenom pouzdanosti, a pored toga i zaradite dodatni novac. To je kao štedni račun: stavite nešto novca na njega, dopunite ga bilo kada, ne dižete svoju štednju 3 godine i imate pravo na različite vrste poreskih olakšica.

Takvi računi su počeli sa radom u Rusiji 1. januara 2015. godine. U početku se na račun moglo staviti do 400.000 rubalja, kasnije je iznos povećan na milion rubalja. Osim toga, postalo je moguće dodati 400.000 rubalja. tokom dve godine.

Kada koristite IIS, možete dobiti dvije vrste pogodnosti. Prvi od njih je poreski odbitak (13%). Da biste ga primili, morate uplatiti novac na investicioni račun i imati službeni, oporezivi (NDFL) prihod. Na primjer, ako položite 400 hiljada rubalja u IIS, onda je maksimum koji možete vratiti kao odbitak 52 hiljade - za to će vam trebati plata od 33 hiljade mjesečno. Prema pravilima, novac mora ostati na računu IIS-a tri godine, možete ga podići ranije, ali tada ćete morati vratiti odbitke.

Druga vrsta pogodnosti prilikom korišćenja IIS-a je oslobađanje od poreza na dohodak od transakcija na berzi. A to otvara prostor za niskorizična ulaganja – taman za naš zadatak očuvanja finansija i, ako je moguće, njihovog povećanja.

Ova strategija se može implementirati koristeći gotove modele portfelja koristeći OFZ - obveznice ruskog saveznog zajma - i obveznice ruskih kompanija.

OFZ su hartije od vrijednosti koje država izdaje kako bi privukla dodatni novac u budžet - i za to plaća kamatu. Prinos OFZ-a u ljeto 2019. kreće se od 7-7,9%, odnosno približno je jednak stopama na većinu depozita. U pogledu pouzdanosti, ova imovina je takođe uporediva sa depozitima - iako sredstva kupljena na berzi nisu pokrivena sistemom osiguranja depozita, odbijanje vlade da plati dugove značiće neizvršenje obaveza (sa svim posledicama koje iz toga proizilaze, uključujući i po bankarski sistem) .

Slično, obveznice se takođe emituju od strane velikih ruske kompanije– i njihova profitabilnost je veća. Kao rezultat toga, koristeći model portfelja koji kombinira takve obveznice i OFZ-ove, možete zaraditi do 12,5% godišnje. Postoje i portfelji koji sadrže obveznice (dužničke obaveze) kompanija, uključujući i one sa državnim učešćem. Važna tačka: za početak rada dovoljno je nekoliko desetina hiljada rubalja, a sav prihod će biti oslobođen poreza na dohodak - na kraju krajeva, koristili smo IIS račun.

Mnogi ljudi misle da trgovanje na berzi oduzima dosta vremena. Djelomično su u pravu. Nije moguće doći i donijeti novac i za godinu dana podići x% više nego sa bankovnim depozitom. Morate barem razumjeti šta je dionica i kako se razlikuje od obveznice, kako sastaviti portfolio i smanjiti rizike. Ali ako ne planirate da trgovinu na berzi pretvorite u glavni izvor prihoda, a hartije od vrijednosti koristite za očuvanje i povećanje kapitala, nećete morati sjediti 6 sati na trgovačkom terminalu svaki dan.

Knjige, web stranice, kursevi, demo računi će vam pomoći da naučite. Sam proces trgovanja nije komplikovan, ali zahteva teorijsku osnovu i iskustvo.

Knjige

Saznajte kako to funkcionira svjetska ekonomija a kako to utiče na naše živote, pomoći će u knjizi ekonomiste Ha-Joon Chang "".

Ako vam cilj nije špekulacija dionicama, već ulaganje, počnite s knjigom "" Williama Bernsteina, u kojoj govori o portfolio ulaganju, i "" Johna Boglea o ulaganju u indekse.

Sajtovi koji će vam dobro doći

I oni će vam pomoći da pratite citate i vijesti.

Pomoći će vam da ne propustite informacije o predstojećim uplatama i krajnjim datumima.

Web stranica Moskovske berze.

Naš blog

U blogu "" kažemo početnicima kako upravljati ličnim budžetom, pravilima ulaganja i berzanskim instrumentima. Nakon što ga pročitate, malo je vjerovatno da ćete odmah moći ostvariti profit, ali ćete moći podići nivo finansijske pismenosti, razumjeti terminologiju i smisleno početi proučavati ulaganja na berzi. Korisno za one koji se još nisu dotakli teme ulaganja, a žele dovesti u red svoje lične finansije i povećati nivo finansijske pismenosti.

Odjeljak "" na našoj web stranici pomoći će vam da nastavite sa proučavanjem tržišta dionica.

Blogovi investitora

Ovdje pišu članovi društvene mreže Tradernet i stručnjaci za brokerske kuće. Klijenti dijele svoje investicijske ideje, a naše kolege održavaju rubrike "", "Događaji i statistika", "". Pročitajte, analizirajte preporuke, pokušajte trgovati na demo računu.

Demo račun

Otvaranje brokerskog računa odmah i rizikovanje svog novca kada nemate malo iskustva je zastrašujuće. Zato ga dajemo besplatno. Ovo je posrednički račun za obuku sa kvotama bliskim stvarnim i koji radi noću i vikendom kada je berza zatvorena. Sadrži milion virtuelnih rubalja da naučite kako kupiti dionice i testirati svoje ili tuđe ideje. Nema rizika za vaš novac na demo računu, ali će i prihodi biti virtuelni. Vrijedi uzeti u obzir da je lakše ostvariti profit na demo računu - ne osjećate rizik i lakše je donositi odluke o transakciji. Osim toga, nema provizija ni poreza. Stoga će profitabilnost biti veća u odnosu na iste transakcije na stvarnom računu.

Da biste otvorili demo račun, potreban vam je samo e-mail, i on radi neograničeno.

Pravi račun sa nešto novca

Možete dugo proučavati teoriju i postati demomilioner, ali u stvarnosti ćete napraviti gomilu početničkih grešaka i izgubiti ušteđevinu. Stoga ne preporučujemo da žurite bezglavo u bazen i odmah riskirate svu svoju ušteđevinu. Ali takođe nema smisla dugo učiti na demo računu. Zgodno je pokušati kupiti dionice za mali iznos, testirati stečeno znanje u praksi, a ako sve uspije, onda počnite ulagati ozbiljne iznose. Ali ne zaboravite da su ulaganja na berzi visokorizična.